最近杭州市民王女士收到“央視短信”，稱其獲得“非常6+1”節(jié)目獎項，但前提是必須匯一筆錢到欄目，幸好被工行臨柜人員阻止。據(jù)記者了解，時值歲末年初，各種詐騙方式“花樣翻新”，為了幫助市民更好地識破騙局，不少銀行的營業(yè)網(wǎng)點電子屏幕上紛紛打出警示，工行除了屏幕提醒外，更是制定專門對策，要求各位一線員工要提高警惕，加強安全防范，對客戶盡到提醒責任，幫助客戶共同阻截各種騙錢伎倆。

　　騙術一：“非常6+1”欄目發(fā)來短信

　　恭喜你中獎了趕快匯錢過來

　　案例：11月16日下午4點左右，客戶王麗(化名)前來工行慶春路支行銀江分理處匯款，金額為1300元。客戶神情焦急，催促工作人員盡快辦理業(yè)務。這一異常行為引起了經(jīng)辦柜員的警覺，他向王女士詢問收款人的情況，結果得知，該客戶收到了自稱是中央電視臺“非常6+1”欄目工作人員發(fā)來的中獎短信，并提示需在20分鐘內匯款才有機會獲得獎品。另外，短信中還有網(wǎng)址、聯(lián)系電話和驗證碼等“防偽”信息。柜員很快意識到這可能又是個騙局。為了了解真相，柜員便撥通了短信上提示的電話，一聽到電話那頭連普通話也講不順的“央視工作人員”的聲音，他馬上質疑，對方心虛，話沒說完就很快把電話掛了。這時，網(wǎng)點負責人與營業(yè)經(jīng)理也上前勸說客戶。同時，通過匯款賬號的查詢，工作人員發(fā)現(xiàn)此賬號在海南開戶，且無其它具體信息。通過一番開導，王女士相信了工作人員的判斷，打消了匯款的念頭。

　　銀行點評：為了使收到短信的人能相信，造假者千方百計將網(wǎng)站偽造得盡量逼真。比如，粘貼上主持人李詠的照片，掛上PS的“某某活動許可證”的照片，還有“獲獎”問題解答等等。中獎詐騙者就是利用有人幻想“天上掉餡餅”的好事，使詐騙行為一而再、再而三地得逞。

　　騙術二：網(wǎng)絡上優(yōu)惠促銷數(shù)碼產(chǎn)品

　　誘使老人匯錢“血拼”

　　案例：11月5日下午，一位80多歲的老大爺來到工行朝暉潮王路支行網(wǎng)點，要求柜員為其辦理一筆匯往北京的7000元匯款業(yè)務。細心的工作人員從這位老大爺提供的匯款單回單發(fā)現(xiàn)，前一天他剛向同一帳戶匯了2800元，于是就追問大爺匯款的用途。老人表示錢是用來買數(shù)碼相機和手機的，并一再強調對方是認識的，要求柜員趕快給對方匯過去。工作人員再三追問得知，原來，老大爺是通過網(wǎng)絡獲悉可以以優(yōu)惠價購買數(shù)碼產(chǎn)品，并不斷按對方要求給對方賬戶匯款。大堂經(jīng)理忙把老大爺請到一邊，并解釋網(wǎng)絡上的優(yōu)惠價是不可信的，更何況對方至今未寄來任何物品。但是，固執(zhí)的老大爺并沒有聽從大堂經(jīng)理的勸導，還是執(zhí)意要匯款給對方。銀行只得聯(lián)系上了大爺?shù)呐畠�，�?jīng)再三勸導才阻止大爺再次匯款。

　　銀行點評：近段時間，各類詐騙案件又呈高發(fā)態(tài)勢，欺詐形式和途徑也逐漸多樣化，從傳統(tǒng)的固定電話到手機短信，再到網(wǎng)絡信息，使人防不勝防。市民一定要多個心眼，千萬別上當。

　　騙術三：“銀行工作人員”來電稱

　　你的身份證被人開戶了，趕緊轉款

　　案例：最近，一位市民接到深圳某“銀行工作人員”來電，詢問是否委托他人支取12萬元，客戶否定后，對方告知有人用她的身份證件開立了活期賬戶，現(xiàn)打入了12萬元不明款項，該銀行已報了警，請其配合調查。大約3分鐘后，一位自稱警察的人來電告知：警方已介入調查，需要將她所有的款項都監(jiān)控起來。

　　工行西湖支行客戶經(jīng)理聽到這一情況后，明白這又是一起詐騙案件。為確保客戶上百萬元資金的安全，客戶經(jīng)理告知客戶立即通過95588進行口頭掛失，得知客戶已辦妥“口掛”后，客戶經(jīng)理才告訴客戶：這是一起詐騙案件，對方最終會引誘其到自助柜員機上進行轉賬操作。此時的客戶幡然醒悟說： “剛才對方打來電話，叫我去自助柜員機查一下其他卡余額有無變化，我告訴他已辦理了口掛手續(xù)，他就很生氣地說我妨礙了警察的調查，就掛了電話。但是他們怎么知道我的身份證號碼，而且知道我工行有錢的呢？”

　　客戶經(jīng)理向她解釋：現(xiàn)在信息外泄的渠道有很多，至于在工行是否有存款，其實是騙子蒙的，具體金額是套客戶的話才知道的�？蛻艋叵肓艘幌虑樾芜B聲稱是。

　　銀行提醒：這次騙局出現(xiàn)了一些新的動向，比如，騙子為達到逼真效果，特地添加了背景聲，如銀行的叫號聲，保安追嫌疑人的叫喊聲等，使客戶增加了上當?shù)目赡苄浴?/p>

　　常見四類電話詐騙方式

　　催繳水電欠費類　這類詐騙，騙子往往假冒電信運營商用語音電話聯(lián)系當事人，告知其電話欠費。當事人通過該語音電話詢問時，對方謊稱其在某銀行辦理的信用卡拖欠電話費，并要求對方向“某某市公安局”報案。所謂的“某某市公安局民警”又謊稱當事人“身份證被盜用、銀行卡需升級保護、偵查辦案需要”，誘騙當事人說出銀行卡賬號和密碼，轉賬騙走當事人銀行卡上的存款。

　　信用卡透支消費類　騙子用手機群發(fā)短信，稱當事人在商場刷卡消費若干，若有疑問建議咨詢所謂“銀聯(lián)中心”，并留下電話。一旦回復電話，對方又謊稱當事人的銀聯(lián)卡可能被盜刷，然后提供所謂的“某某市公安局”報警電話。當事人報警后，“某某市公安局民警”以“保護當事人賬戶”為由，要求當事人到ATM機上把銀行卡上存款轉至指定“安全”賬戶，騙走錢財。

　　購物退稅類　騙子冒充有關機關工作人員打電話或發(fā)短信給當事人，告知其購買的汽車等高檔商品可以退稅，要求當事人先交納一筆“手續(xù)費”。隨后，又授意當事人在銀行自動取款機上通過轉賬方式交納費用、領取退稅。

　　無擔保貸款類 騙子多以“提供無擔保、低息貸款”為誘餌，發(fā)布虛假信息，并留下聯(lián)系電話。當事人一旦回復電話，對方則聲稱貸款需先交部分利息，或先交納“還款保證金”騙取錢財。