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中國央行再出反洗錢新規(guī) 健全客戶身份識別制度
2007年06月04日 21:51 來源:中國新聞網(wǎng)

  中新社北京六月四日電(記者 魏晞)中國央行四日發(fā)布公告,就《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》向公眾征求意見。在征求各方意見后,管理辦法不日將正式公布,這將是中國央行在反洗錢方面的又一新規(guī)。

  根據(jù)目前公布的征求意見稿,央行要求金融機構(gòu)被當“勤勉盡職”,建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度,貫徹落實“了解你的客戶”原則,針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關(guān)系或者交易采取相應的措施,了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì),了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

  同時,金融機構(gòu)應當妥善保存客戶身份資料和交易記錄,確?蛻糍Y料和交易信息的安全、準確、完整,為客戶保密,并確保能足以重現(xiàn)每項交易,以提供識別客戶身份、了解交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

  央行要求,金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務的機構(gòu),在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關(guān)系,或者為不在本金融機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣一萬元以上的、外幣等值一千美元以上的,應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

  接收境外匯入款的金融機構(gòu),發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項信息中任何一項缺失的,均要求境外金融機構(gòu)補充。

  央行此次新規(guī)制定頗為細致,分為五章三十五條。除有關(guān)客戶身份識別制度的相關(guān)規(guī)定外,對客戶身份資料和交易記錄保存、法律責任等也有大篇幅規(guī)定。


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