一些券商擬設(shè)專職經(jīng)理全程“陪護”交易或通過銀行征信記錄篩選客戶

　　記者近日獲悉的華泰證券和東方證券融資融券業(yè)務(wù)試點方案，顯示出嚴控試點風(fēng)險的周到考慮，其中建設(shè)客戶池、專職經(jīng)理全程“陪護”、抵押券逐日盯盤、與銀行共享客戶征信記錄等細節(jié)，無不體現(xiàn)出保證試點平穩(wěn)推出、平穩(wěn)運行的特點。

　　建立合格客戶池

　　華泰證券在兩年前即建立了評估體系，對其客戶進行篩選，并建立起合格客戶池制度。客戶如從事融資融券，需要通過相關(guān)培訓(xùn)。合格的客戶進行融資融券，將有專職理財經(jīng)理全程“陪護”。

　　在內(nèi)部準(zhǔn)入方面，華泰證券建立了動態(tài)調(diào)整的內(nèi)部評分機制，選擇具備較高風(fēng)險控制水平的營業(yè)部開展試點業(yè)務(wù)。

　　關(guān)于抵押券,華泰證券將對交易所確定的抵押券進行再研究，實施逐日盯盤和實時監(jiān)控，依據(jù)抵押券市場表現(xiàn)確定相應(yīng)的風(fēng)險熔斷機制，以保證信用額度始終在控制之中。

　　此外，為加強客戶信用賬戶管理，華泰證券在技術(shù)系統(tǒng)中設(shè)置了強制措施，實現(xiàn)普通交易賬戶檔案與信用交易賬戶檔案的一一對應(yīng)，以避免潛在糾紛。

　　與銀行共享征信記錄

　　東方證券客戶從事融資融券業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入門檻是資產(chǎn)100萬元以上，開戶時間應(yīng)在2年以上，有權(quán)證過度交易記錄的客戶可能受限。與其他券商相比，東方證券在客戶征信調(diào)查方面的獨到之處，在于可以進入與其有第三方存管合作關(guān)系的商業(yè)銀行查詢客戶征信記錄。

　　同時，經(jīng)過對客戶風(fēng)險承受能力的深入分析，東方證券確定初始保證金比例在現(xiàn)規(guī)定50%的基礎(chǔ)上提高到100%。

　　另外，為了規(guī)避市場波動對抵押品造成的風(fēng)險，東方證券擬在交易所確定的抵押品折算率基礎(chǔ)上，對過于集中的個股抵押品折算再打6折。

　　在融資融券業(yè)務(wù)決策上，東方證券實行“大集中”，客戶篩選、評判、授信等方面，目前營業(yè)部尚無決策權(quán)。東方證券還推行了類似審貸分離的機制，以保證利益分段隔離，授信公平，風(fēng)險可控。(記者 邵剛)