【資本市場金融案件】

　　2008年1月，中國證監(jiān)會開出的新第一張罰單，讓周建民這個普通的名字一夜之間成了股市名人，中國證監(jiān)會向周建民發(fā)出行政處罰決定書，依法查處了周建民利用虛假申報手段操縱證券市場的案件。

　　四川明星電力股份有限公司和深圳市名倫集團有限公司董事長周益明，2007年4月終審以合同詐騙罪被處無期徒刑，并處沒收個人全部財產(chǎn)，剝奪政治權(quán)利終身。

　　曾以19.9億元身價榮登2006年福布斯中國富豪榜的陳維平，身陷吉林省金融系統(tǒng)的一起商業(yè)賄賂大案，自2002年，由陳維平控制外達斯控股有限公司、萊客森控股有限公司相繼在境外上市，吉林的兩家金融機構(gòu)淪為兩家公司的資金輸血管，致使案發(fā)時已形成巨額的貸款黑洞。

　　藍田股份，1996年在上海證券交易所上市，2001年以前的財務報表顯示出持續(xù)的業(yè)績高增長，三年間利潤翻了三番多，五年間股本擴張了360%，創(chuàng)造了中國股市的神話，然而，2001年10月26號，中央財經(jīng)大學劉姝威的一篇600字短文指出，藍田股份已經(jīng)成為一個空殼，建議銀行盡快收回藍田股份的貸款。藍田神話就此破滅。

　　2001年8月爆發(fā)的銀廣廈事件令人震驚，財經(jīng)雜志以封面文章我的形式刊發(fā)銀廣廈陷阱，文章發(fā)表不久，中國證監(jiān)會就對銀廣廈正式立案稽察，多名涉案當事人被移交司法機關(guān)，銀廣廈股票從每股三十多元直落到四元多，以16個跌停板創(chuàng)造中國股市之最。

　　【演播室訪談】

　　主持人：如果我們放馬后炮，有兩個基本的問題，其實所有人都知道，股票市場上資本市場上是有風險的，為什么像這樣的應該說能力都很強的企業(yè)家，會在里面就涉水太深？第二個問題應該很明確，如果你在里面做假或者你在里面做一些非法交易，是有很大的風險會被揭露的，為什么他們還敢這么做？

　　楊小潔：實際上說到根本上，我想還是一個對利益的追求吧，我們剛才之前也說到了，在正常牛市的時候或者正常的時期，資金鏈可能不是那么緊張，可以在其中，比如說他可以質(zhì)押自己公司的財產(chǎn)，包括像股票去做一些投資，或者去做一些其它事，賺到一些快錢，他是有一個投機的心理在里頭，再說得直白一點，可能是有賭徒的心態(tài)，我賭一把，我原來做實體經(jīng)濟，我要做品牌維護，渠道維護，要做很多營銷策劃、廣告宣傳，包括我的產(chǎn)品宣傳等等一系列工作，可能會有一個很長的周期也有一個回款的周期，包括市場的開拓。他現(xiàn)在要做這個資本運作這一塊，比如說股票市場上去投入，去炒期貨，就像剛才咱們說的，空手套白狼，他可能很快獲得很高的回報，因此他就會覺得我進入到這個市場當中去，對我自己的回報這么大，我干嘛不去做，有這個機會我干嘛不去用呢？現(xiàn)在有一種投機的心理。

　　主持人：會忘掉風險。

　　楊小潔：會忘掉風險，包括很多企業(yè)實際上把實體這一塊平時的運營資金也會拿去做一些投機，比如炒股票，牛市的時候，去買基金，去做期貨的投資甚至他把這個錢拿到其他的地方去投資其它產(chǎn)業(yè)，讓自己整個集團下面的產(chǎn)業(yè)變得非常多元化，這時候他就可能忘記了天氣不可能永遠都是這么溫暖的，永遠都是這樣陽光普照的，總有一天冬天要來臨了，這個時候他怎么辦？他曾經(jīng)給他的員工寫過一封信，說我們要尋找過冬的棉衣，包括像微軟，因為中國的市場太好了，太大了，太肥沃了，他就認為永遠是這樣，永遠就可以獲得這么高的利潤，因此沒有這樣的意識。就好像以前我們上小學的時候有一個童話，寒號鳥，大家都在筑巢的時候，寒號鳥不筑巢，別人說你怎么不筑巢？它說白天這么暖和我為什么要筑巢，但是到晚上很冷的時候，他就說今天真冷，寒號鳥明天要筑巢，可是等到明天太陽又來了，然后他又不筑巢了，結(jié)果后來突然有一天冬天來了，大家聽不到寒號鳥唱歌，它已經(jīng)被凍死了，這也是咱們中國企業(yè)很多面臨的問題。

　　主持人：這件事情告訴我們一個真理，貪婪可能會吞沒很多東西，你不能懷疑這些企業(yè)家的能干和他們的智商，但是貪婪可能把這一切都掩蓋掉，什么會提醒這些人包括這些企業(yè)家和我們普通的投資者回到一個理智的狀態(tài)下呢？這時候一個市場監(jiān)管的氣氛就會變得非常重要。我們來看一下國外是怎么來完善金融的監(jiān)管體系的。

　　【國外如何完善金融監(jiān)管體系】

　　解說：1907年10月，一大群投資者和普通民眾聚集在華爾街，在美國國父華盛頓的雕像下，人們交換著信息、留言，焦急、惴惴不安地等待著自己手中的股票和存款將要面對的命運。

　　這是20世紀美國的第一場金融危機，危機的起因?qū)嶋H上微不足道，市場上兩個投機者試圖操縱一家銅礦公司的股價失敗，一家銀行因此倒閉，這件本來并不足以讓華爾街傷筋動骨的事件卻成了煽動出一場完美風暴的蝴蝶翅膀。

　　當時的美國并沒有一個監(jiān)管金融市場的專業(yè)機構(gòu)，整個市場處于投機盛行的無序狀態(tài)中，幾乎所有的銀行都拿出遠遠高于自己承受能力的資金同時炒買炒賣，而當一家銀行為此倒閉，股東們因為擔心存款安全，紛紛跑到銀行去提出存款，幾天內(nèi)華爾街各大小銀行的金庫幾乎被提空，紛紛倒閉，支持股市交易的資金斷掉，紐約股指隨即一瀉千里。

　　通過對危機的調(diào)查，美國政府意識到必須通過國家機構(gòu)來指導資金流向，從而限制投機行為，于是美聯(lián)儲成立了。在后來的幾年中，美國政府還通過制定《證券法》、《銀行法》、《證券交易法》等等法律，規(guī)范金融市場，直到今天美聯(lián)儲還在發(fā)揮著美國中央銀行的作用，對金融體系進行監(jiān)管。

　　盡管關(guān)于政府是否應該監(jiān)管金融的爭議一直存在，但這一次到來的金融危機，讓政府更大規(guī)模的介入和監(jiān)管金融體系的呼聲越發(fā)強烈。

　　【演播室訪談】

　　主持人：別看在剛才的短片當中我們談到了美國怎么來完善它的金融監(jiān)管體系，但事實上直到現(xiàn)在，美國的金融監(jiān)管體系仍然有很大的漏洞，不然就不會有這一次席卷全球的金融風暴了。這就說明其實人類不斷地要在教訓當中前行，也許人類存在的目的就是不斷地制造麻煩和解決麻煩。放下這個話題我們來看一看去年《中國青年報》針對廣大讀者的一個調(diào)查，看看我們調(diào)查有什么樣的指向。這個是中國青年人眼中的中國富豪，提到了中國富人整體素質(zhì)的時候，有66.75%就是三分之二的青年人選擇了很差或較差，說到好的人只占到了3.95%，這是一個非常大的差距。你怎么解讀？

　　楊小潔：差，很差，較差，好或不好，我覺得青年人眼中的中國富豪實在是不是讓人很敬佩，但是我覺得在我們改革開放之初，當時咱們提出了一條，說讓一部分人先富起來，少數(shù)帶動多數(shù)，走共同富裕的道路，但實際上現(xiàn)在真正富起來的這幫人是不是能起到這樣的示范作用，哪怕他們從這種精神上是不是能起到一個示范作用，是不是真正能帶領(lǐng)中國人走向，奔向共同富裕的道路，奔向小康？從PPT的調(diào)查當中我看是不能。很顯然大家對他們不是說很認可，很贊同。因此我覺得可能他們還在很多方面，比如說從他們個人的修為，從他們的行為處事，從他們對社會的貢獻還有作為一個人本身，他應該的一個責任和作為企業(yè)家本身應當擔當?shù)呢熑紊线�要進一步完善。

　　主持人：這樣一個調(diào)查結(jié)果很難簡單用仇富兩個字概括，也很難直接把矛頭指向那些富人，說他們的確不好，但這里面可能還有一個原因，我們整個市場經(jīng)濟發(fā)展完善的問題，由于我們的不完善，可能很多人就會有一個概念，好像這些企業(yè)家必須得做點不法勾當，才能夠掙錢，會不會有這樣的印象？

　　楊小潔：實際上中國的改革開放肯定是一個漸進的過程，在每個階段都會有一定的問題，這一點也是毋庸置疑的，也沒有什么好驚訝的，但是在不同地發(fā)展過程當中我們會不斷地完善。事實上我認為，我個人認為，我們在發(fā)展的短短的三十年，今年剛好是三十年，這個過程當中實際上還是做得不錯的，因為沒有一個國家，全球你放眼去看，能在這么短的時間有這么多中國的品牌，比如說像海爾、海信、長虹家電方面，包括國美這樣的企業(yè)，包括像伊利等等，在全球范圍上來說他們并不是最強大的，可是他們現(xiàn)在能做到這樣的高度，我覺得其實已經(jīng)不容易了。

　　主持人：您覺得這個調(diào)查結(jié)果也是中國經(jīng)濟快速發(fā)展的一個副產(chǎn)品。我們再來看下面的一個調(diào)查，就問中國的年輕人，當富人擁有什么樣的品質(zhì)的時候，你覺得他們是值得尊重的。位列前三位的企業(yè)家應該有社會責任感，第二要合法致富，第三位的要有愛心，我們探討這么一個問題，現(xiàn)在在金融風暴的環(huán)境底下，您覺得企業(yè)家怎么做會被認為是有社會責任感？

　　楊小潔：實際上我覺得無論是企業(yè)家也好還是普通人也好……