投資顧問代客戶炒股虧損千萬自殺 證券公司挨告

2008年12月04日 07:30 來源:新京報(bào) 發(fā)表評(píng)論

  本報(bào)訊 (記者朱燕)招商證券營(yíng)業(yè)部的一女投資顧問丁某,在幫客戶操作股票虧損達(dá)1700萬后自殺,受損客戶王先生和李女士將證券公司營(yíng)業(yè)部告上法院。昨日,兩案在西城法院審理近一天。招商證券表示,丁某的行為是違反公司規(guī)定的個(gè)人行為,非職務(wù)行為。

  客戶 多筆交易造成虧損1700萬

  王先生稱,他在招商證券營(yíng)業(yè)部開設(shè)了股票交易賬戶,營(yíng)業(yè)部安排女顧問丁某提供股票交易服務(wù)。丁某告誡王先生,為安全起見,不要在個(gè)人電腦上進(jìn)行交易,因此王先生一直向丁某下達(dá)指令,由丁某代為買賣。

  但王先生發(fā)現(xiàn),丁某從2007年起至事發(fā),在他不知情的情況下進(jìn)行大筆對(duì)敲交易,頻繁買賣,并進(jìn)行多筆高價(jià)買進(jìn)、低價(jià)賣出的交易。

  王先生稱,據(jù)他了解,丁某和營(yíng)業(yè)部有約定,可獲得交易手續(xù)費(fèi)的8%作為獎(jiǎng)金,因此懷疑丁某頻繁翻炒股票是為賺取更多傭金。

  今年8月1日,王先生得知32歲的丁某自殺。此時(shí),王先生的賬戶已造成698萬余元損失,由王先生受托操作的李女士賬戶損失達(dá)1020萬余元。

  營(yíng)業(yè)部 受托炒股屬個(gè)人違規(guī)

  昨日,王先生的代理人提供了幾份錄音資料并當(dāng)庭播放。錄音中,丁某向王先生承認(rèn)錯(cuò)誤,并希望繼續(xù)操作來彌補(bǔ)損失。還主動(dòng)書寫了一份《檢討書》。但被告對(duì)錄音資料和檢討書提出質(zhì)疑,并申請(qǐng)了錄音與筆跡鑒定。

  營(yíng)業(yè)部代理人表示,丁某的違法行為并不是職務(wù)行為。丁某的工作職責(zé)是日常投資咨詢等,公司規(guī)定證券員工嚴(yán)禁接受客戶對(duì)股票種類、數(shù)量、價(jià)格買賣的全權(quán)委托。丁某的行為是違反公司規(guī)定的個(gè)人行為。

  該代理人還說,營(yíng)業(yè)部對(duì)王先生進(jìn)行過風(fēng)險(xiǎn)提示,他將交易密碼泄露給丁某委托交易,而且發(fā)現(xiàn)丁某擅自買賣后未及時(shí)告知公司,自己也應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。

  該代理人稱,丁某生前為王先生的5個(gè)賬戶操作,累計(jì)盈利6000萬余元。記者昨日了解到,丁某從高空墜亡后,公司已對(duì)其家屬進(jìn)行了撫恤。

  昨日,兩案未宣判。

  - 檢討書節(jié)選

  “我已經(jīng)完全認(rèn)識(shí)到錯(cuò)誤的嚴(yán)重性了,(讓)想多掙錢的心理給蒙蔽了……去年剛開始,行情還是非常好的,就想做些短線,又快又能給您多掙點(diǎn)……但隨著大盤一瀉千里,短線獲利機(jī)會(huì)越來越少了……我辜負(fù)了您的委托,在沒征得您同意的情況下多次進(jìn)行股票交易,給您造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失,我愿意以后盡我一切能力幫您挽回?fù)p失!

  ——節(jié)選自原告提供的《檢討書》,落款時(shí)間:2008年6月10日。

  - 律師說法

  “私下接受客戶委托屬違法”

  北京律協(xié)資深證券法律師閆忠武表示,根據(jù)證券法規(guī),證券公司不得接受客戶的全權(quán)交易委托,其從業(yè)人員也不得私下接受客戶委托買賣證券,丁某行為明顯違法。如果證券公司對(duì)其行為毫不知情,則應(yīng)由丁某自行擔(dān)責(zé);如果證券公司知情卻不予糾正,在客戶能舉證證明的情況下,證券公司對(duì)其員工的行為應(yīng)承擔(dān)一定責(zé)任。

  同時(shí),客戶如果沒有到證券公司辦理正規(guī)的委托手續(xù),輕信丁某并私下委托其操作股票買賣,自己也有一定責(zé)任。

  閆律師說,對(duì)于證券公司及其工作人員的違規(guī)行為,主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其下屬機(jī)構(gòu),但證監(jiān)會(huì)僅能監(jiān)管一些重點(diǎn)、可疑操作,不可能兼顧每一筆交易。證券公司本身也應(yīng)對(duì)其客戶履行一定的監(jiān)管責(zé)任,發(fā)現(xiàn)異常交易應(yīng)及時(shí)向證券監(jiān)管部門報(bào)告。

  【提醒】

  1.一定要使用自己的股票賬戶和資金賬戶操作;

  2.自己的股票賬戶和資金賬戶的賬號(hào)和密碼除操盤人外,不能向任何人泄露;

  3.務(wù)必要到證券公司辦理正規(guī)的委托手續(xù),并明確規(guī)定受托人的操作權(quán)限;

  4.必須定期對(duì)自己的賬戶進(jìn)行監(jiān)控,發(fā)現(xiàn)異常立即終止委托。

編輯:魏恒】
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