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    揭秘信用卡套現(xiàn)貓膩 常見三種套現(xiàn)方法
2009年04月02日 15:35 來源:上海證券報 發(fā)表評論  【字體:↑大 ↓小

  春節(jié)過后,沉寂了半個月之久的十里河市場又熱鬧起來。這里是北京市比較集中的建材、家居市場,也是外來人口比較集中的地區(qū)。

  與市場里熱火朝天的生意氣氛不一樣的是,一個特殊的群體也在忙碌。不過,他們不敢大聲叫賣,只是在匆匆來往的行人耳邊低語:“套現(xiàn)嗎”?

  他們口中的“套現(xiàn)”,指的就是信用卡套現(xiàn)。

  不過,這些所謂的業(yè)務(wù)員,并不隨便拉客。他們更多的是選擇看上去像外地人的年輕群體。記者在與一名業(yè)務(wù)員的攀談中了解到,每拉到一單業(yè)務(wù),公司會給他們相應(yīng)的提成,公司獲利的途徑主要是收取手續(xù)費,他的報價是套現(xiàn)額度的10%。他還表示,如果記者套現(xiàn)的額度比較大,在收費方面還可以優(yōu)惠。

  而近期以來,這種推銷“立即取現(xiàn)”業(yè)務(wù)的方式也在繼續(xù)演繹。手機短信、張貼小廣告、發(fā)放名片等方式層出不窮!疤赚F(xiàn)”服務(wù)的市場也越來越龐大。

  常見的三種套現(xiàn)方法

  模式一:金融服務(wù)公司是幌子

  比起較為散亂,不太能讓人放心的路邊拉客式套現(xiàn)服務(wù),經(jīng)人介紹,記者聯(lián)系到了一個看上去似乎較為安全和可信的信用卡套現(xiàn)公司,手續(xù)費也比較便宜,只要3%。記者的朋友就曾經(jīng)在這家公司做過套現(xiàn)。但從始至終,這家公司叫什么名字,他都不知道。

  按照電話中的事先約定,記者來到了位于北京中關(guān)村某商城的門口,并見到了該公司的一位男業(yè)務(wù)員小李。小李十分熱情,首先跟記者介紹了他們公司是非常講信用的,并經(jīng)常在報紙上做廣告,記者完全可以放心在他們公司套現(xiàn)。經(jīng)過一番討價還價,小李最終答應(yīng)給記者的手續(xù)費再優(yōu)惠1個百分點,即2%。

  隨后,記者跟隨他來到了位于該商城附近的一家很小的賣耗材的店面。他拿出手機打了一個電話,過了大約幾分鐘,便來了一個手持POS機的男子。小李說,你可以刷卡了,1萬塊?ㄋ⑼曛,小李要記者先在POS機的小票上簽字,但記者要求先給錢。于是,后來的男子從上衣口袋中拿出一打現(xiàn)金說:“你點一下,9800,手續(xù)費200”。

  在記者點錢的同時,小李說:“其實你根本不用擔心,我們很講信用的,不會不給你錢。干我們這行的,都是非常講信用的。這回你可以簽字了吧?”

  看似神秘的套現(xiàn),經(jīng)過這兩步過程,就完成了。

  這些公司不光能夠提供套現(xiàn)服務(wù),還能夠幫助套現(xiàn)者墊付還款。據(jù)小李介紹,如果記者到期不能按時還款,可以再找他,他可以幫記者墊付。這種墊付就是在信用卡還款期到期日,該公司將需要還款的金額全額打入需要還款的信用卡賬戶,隨后,在計息日一過,再刷出來。如果按照這種方法,可以無限期的循環(huán)套現(xiàn)。套現(xiàn)人需要支付的只是手續(xù)費。

  事后,記者確實也在某報紙上看到了打著“金融服務(wù)”這類高端頭銜的取現(xiàn)、墊付、透支、辦卡等服務(wù)的豆腐塊廣告。而目前較為普遍的街頭拉客,以及手機短信廣告等方式,大多也是以此類方式進行。

  模式二:正常刷卡背后有貓膩

  記者在采訪過程中還了解到,除了找信用卡套現(xiàn)公司,其實中關(guān)村某商城中有不少商戶都可以提供套現(xiàn)服務(wù)。不過,這種一定要有熟人介紹才行。

  經(jīng)朋友介紹,記者電話采訪了一位在某商城從事電腦生意的王先生。該男子對記者表示:“盡管這個事情不違法,但是他相對來說還是很少做,只是偶爾給朋友幫忙救急。”他給記者簡單講解了一下幫朋友套現(xiàn)的過程。

  首先,他會給朋友開具一張正式的銷售小票。由于該商城的付款必須都在收銀臺完成,所以朋友拿小票去付款臺刷卡付款,收銀臺會加收20-30元的刷卡手續(xù)費。隨后,商城會將該筆收入打入商鋪的賬號中。然后店主會通過自己其他的貨物往來,結(jié)余出5萬元現(xiàn)金,付給套現(xiàn)人。

  這種通過朋友套現(xiàn),基本上朋友不會收取手續(xù)費,但由于其在虛假的貨物銷售,因此,會發(fā)生一些所得稅。但這部分所得稅,店主會想辦法通過其他途徑解決。

  這類的套現(xiàn),還有很多變種。例如有些商場公開進行的分期付款套現(xiàn)等。

【編輯:藍玉貴

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直隸巴人的原貼:
我國實施高溫補貼政策已有年頭了,但是多地標準已數(shù)年未漲,高溫津貼落實遭遇尷尬。
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