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銀行系基金系QDII產(chǎn)品大比拼
2007年10月22日 15:16 來源:南方都市報

  QDII成為熱門詞語,南方、華夏、嘉實、上投摩根的QDII產(chǎn)品一再創(chuàng)下認(rèn)購配售比例的最低紀(jì)錄,銷售場面甚為火爆。另一邊廂,銀行的QDII產(chǎn)品也在不斷刷新和銷售。截至目前,國內(nèi)已有36家公司獲得了QDII資格,繼銀行和基金公司后,券商、保險、信托也將相繼推出自己的產(chǎn)品,五大機(jī)構(gòu)齊發(fā)力,誰能最終脫穎而出引人注目。

  隨著QDII產(chǎn)品的增加,投資者將面對眾多選擇,認(rèn)購熱情高漲的背后相對應(yīng)的卻是模糊的認(rèn)知。據(jù)調(diào)查顯示,很多投資者對于QDII的認(rèn)知不明晰,在投資過程中容易造成認(rèn)知風(fēng)險。理財專家提示,投資者需要對各類QDII產(chǎn)品進(jìn)行特別區(qū)分了解,針對自身實際情況選擇適合的品種。

  門檻有別、手續(xù)有差

  據(jù)悉,銀行QDII產(chǎn)品已接近40只,并以先行者身份占據(jù)著QDII市場上相當(dāng)份額。但其高企的門檻卻也是銷售情況不及基金QDII火爆的原因之一。記者就認(rèn)購門檻的問題采訪了招商銀行廣州分行零售銀行部相關(guān)負(fù)責(zé)人,他指出:“QDII門檻提高到一定水平可讓客戶慎重考慮,推動投資者教育!笔忻窨筛鶕(jù)自身經(jīng)濟(jì)狀況,結(jié)合不同認(rèn)購起點,理性選擇投資產(chǎn)品。

  此外,基金系QDII產(chǎn)品由證監(jiān)會進(jìn)行監(jiān)管,銀行系QDII產(chǎn)品由銀監(jiān)會進(jìn)行監(jiān)管,相比之下,銀行系的監(jiān)管更加嚴(yán)格。這不僅造成銀行系QDII產(chǎn)品的投資門檻高于基金系產(chǎn)品,并且使投資者購買銀行系QDII產(chǎn)品手續(xù)更加繁復(fù)。記者了解到,購買基金系的QDII產(chǎn)品與購買國內(nèi)A股基金的手續(xù)一致,但是銀行系除了購買基金的手續(xù)外,還要簽署風(fēng)險測試、委托協(xié)議、產(chǎn)品說明書等文件。

  投資方向不同收益各異

  除了認(rèn)購門檻,市民們在進(jìn)行投資時,仔細(xì)了解產(chǎn)品的投資范圍以及標(biāo)的,對認(rèn)清投資方向至關(guān)重要。QDII的預(yù)期收益與其投資方向更具有相關(guān)性,目前以新興市場為主要投資方向的QDII產(chǎn)品收益比較高,同時風(fēng)險也較高。

  基金QDII無疑是近期投資產(chǎn)品的新寵。從已發(fā)售的4只基金QDII產(chǎn)品看,由于投資范圍的不同,4只產(chǎn)品呈現(xiàn)出了迥然不同的投資特點和風(fēng)格。QDII基金可以投資于市場以外的所有境外市場,但是眾多的海外市場存在著巨大的差異,如發(fā)達(dá)國家市場成熟而穩(wěn)定,但增長速度比較平穩(wěn);而新興市場上升潛力巨大,但風(fēng)險性較高。(謝艷霞 林崢 萬蕾)

  銀行系QDII產(chǎn)品

  招商銀行

  “景順中國基金”鏈接票據(jù)

  “富達(dá)基金-中國焦點基金”鏈接票據(jù)

  發(fā)售日期:9月25日

  認(rèn)購門檻:將產(chǎn)品原定申購最低限額20萬元調(diào)整為最低限額5萬元

  投資范圍:招商銀行選擇景順中國基金和富達(dá)基金-中國焦點基金作為本系列QDII產(chǎn)品的投資標(biāo)的產(chǎn)品流動性:封閉期調(diào)整為至2007年10月14日(原為10月27日)止,自2007年10月15日起開放申購和贖回。

  預(yù)期收益:截止到10月12日,兩只產(chǎn)品以美元計價絕對收益分別達(dá)13.5%和13%。

  工商銀行

  富甲天下

  認(rèn)購期:10月15日~10月22日

  認(rèn)購門檻:首次認(rèn)購單筆最低限額為人民幣50000元,追加認(rèn)購單筆最低限額為人民幣1000元

  投資范圍:這是一款基金優(yōu)選組合產(chǎn)品,包括亞洲新興市場和印度、巴西、俄羅斯、香港的股票市場及全球債券市場三個投資主體。其中股票投資比例可達(dá)85%,債券投資方面主要進(jìn)行全球非美元貨幣債券投資。

  產(chǎn)品流動性:申購、贖回自產(chǎn)品結(jié)束認(rèn)購并正式生效后3個月開始辦理。申購、贖回的開放日為每星期第一個工作日。

  預(yù)期收益:按照目前的投資比例進(jìn)行的過去3年歷史回測顯示,該產(chǎn)品預(yù)期年均回報有可能超過50%,但并不保證最低收益。

  民生銀行

  港基直通車

  發(fā)售日期:10月16日

  認(rèn)購門檻:10萬元人民幣

  投資范圍:將“霸菱香港中國基金”作為投資標(biāo)的

  產(chǎn)品流動性:每月客戶可申請?zhí)崆摆H回

  預(yù)期收益:“港基直通車”QDII理財產(chǎn)品預(yù)期最高絕對收益為18%。

  中國銀行

  中銀新興市場(R)

  發(fā)售日期:9月17日

  認(rèn)購門檻:5萬元人民幣

  投資范圍:通過投資在港注冊的基金,投資資產(chǎn)覆蓋以香港市場為主的全球經(jīng)濟(jì)增長最快的地區(qū)和國家。

  產(chǎn)品流動性:封團(tuán)一個月后可申購,三個月后可每日贖回

  預(yù)期收益:成立4個多月,累計收益超16%。

  渣打銀行

  瑞銀“平衡高增+”開放式結(jié)構(gòu)性投資

  認(rèn)購期:9月24日~10月25日

  認(rèn)購門檻:渣打銀行的認(rèn)購起點為10000美元,并以1000美元整數(shù)倍遞增

  投資范圍:采用“1核心+4衛(wèi)星”的掛鉤籃子為最優(yōu)化的投資組合。其中,核心投資為美林國際投資基金-全球配置基金,所占比例為40%。環(huán)繞在“核心”周圍的分別是以水務(wù)、農(nóng)產(chǎn)、基建、中國為主題的四大優(yōu)質(zhì)的“衛(wèi)星”投資:瑞銀中國水良機(jī)指數(shù),瑞銀彭博固定期限農(nóng)產(chǎn)品超額回報指數(shù),景順亞洲棟梁基金和金;,各占15%的投資比例。

  產(chǎn)品流動性:提供靈活的半月申購及贖回機(jī)制,投資者可于生效日半年后每半個月在銀行指定二級市場交易,根據(jù)指定價格申購及贖回。

  預(yù)期收益:此理財計劃為非保本型,其本金可能隨著相關(guān)市場而變動。

  基金系QDII產(chǎn)品

  南方基金

  南方全球精選配置

  認(rèn)購門檻:1000元人民幣

  認(rèn)購期:9月12日

  投資范圍:100%投資于全球股票市場。投資范圍涵蓋全球48個主要國家和地區(qū);在全球范圍內(nèi)精選出10個最具投資價值的市場進(jìn)行重點投資,并根據(jù)市場情況的變化作靈活、動態(tài)調(diào)整。

  管理人員:基金經(jīng)理謝偉鴻具有資深海外投資背景,曾經(jīng)管理的新光亞洲基金長期業(yè)績表現(xiàn)優(yōu)異,過去三年累計回報率達(dá)101.2%。梅隆集團(tuán)為境外投資顧問。

  產(chǎn)品流動性:自9月19日成立起封閉期三個月,隨后可打開接受申購贖回。

  收益:9月24日開始建倉,10月15日凈值1.038元。

  華夏基金

  華夏全球股票精選

  認(rèn)購門檻:1000元人民幣

  認(rèn)購期:9月27日

  投資范圍:通過精選美國、歐洲、日本、中國香港以及新興市場等全球市場的股票,以國際化視野精選具有良好成長潛能、價值被相對低估的行業(yè)中那些最優(yōu)秀的公司進(jìn)行投資。

  管理人員:配備專門的海外投資團(tuán)隊,邀請美國普信集團(tuán)作為境外投資顧問。

  產(chǎn)品流動性:10月10日起封閉三個月后打開申購贖回。

  收益:10月10日成立,兩個工作日后首度公布凈值1.009元。

  嘉實基金

  嘉實海外中國股票

  認(rèn)購門檻:5000元人民幣

  認(rèn)購期:10月9日

  投資范圍:直接定位在境外上市的中國概念股上。除了在香港上市的H股、紅籌股,還包括在美國上市的N股以及在新加坡上市的S股。

  管理人員:境外投資顧問為DWS(德意志集團(tuán)的全資子公司),提供投資建議,由嘉實基金進(jìn)行投資決策。

  產(chǎn)品流動性:封閉三個月后打開申購贖回。

  上投摩根基金

  上投摩根亞太優(yōu)勢

  認(rèn)購門檻:10000元人民幣

  認(rèn)購期:10月15日

  投資范圍:澳大利亞、韓國、

  中國香港、印度及新加坡等亞太

  市場為投資目標(biāo)區(qū)域。

  管理人員:以楊逸楓為首的投研人員在亞太區(qū)域投資經(jīng)驗豐富。外方股東摩根富林明為全球前五大主動資產(chǎn)管理公司,投資區(qū)域遍布亞洲和歐美等主要國家和地區(qū)。

  產(chǎn)品流動性:封閉三個月后打開申購贖回。

編輯:席夢婷】
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