個人投資者青睞專戶理財奶酪

2008年02月25日 09:58 來源:深圳特區(qū)報 發(fā)表評論

  首批9家基金公司的專戶理財資格獲批后,專戶理財業(yè)務(wù)快速升溫,多家名單上的基金公司均表示,咨詢電話應(yīng)接不暇。南方基金更表示,已與兩位個人客戶、一家教育機(jī)構(gòu)達(dá)成了明確的合作意向。目前業(yè)內(nèi)正靜候?qū)艄芾順I(yè)務(wù)指導(dǎo)細(xì)則出臺,預(yù)計基金專戶理財?shù)谝粏魏芸鞂⑼瞥觥?div class="sxnasyi" id="adhzh" name="hzh">

  專戶理財市場潛力巨大

  盡管股指在節(jié)后再一次出現(xiàn)快速下跌,盡管許多投資者還在憂慮牛熊拐點的到來,但是基金專戶理財業(yè)務(wù)剛一起步,便在投資市場上引起巨大反響。國泰基金客戶部總監(jiān)嚴(yán)仁明表示,國泰基金公司獲得基金專戶理財資格的消息傳出后,公司客戶電話一度成了專戶理財專線。南方基金表示,專戶理財部已成了公司里最熱鬧的部門,每天客似云來、電話不斷,第一周里已連續(xù)接待了數(shù)十批訪客。

  正是考慮到專戶理財業(yè)務(wù)的個性化需求,匯添富基金在特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)上推出了機(jī)構(gòu)理財經(jīng)理負(fù)責(zé)制?蛻糁恍枰粋電話,就可以得到前端的產(chǎn)品設(shè)計、合同簽訂、投資等全程的客戶服務(wù)。盡管對匯添富基金而言,從客戶意向的產(chǎn)生直到最終的投資服務(wù)是一個非常復(fù)雜而嚴(yán)密的過程,但這一切對客戶而言僅僅集中在一個環(huán)節(jié),即基金的“機(jī)構(gòu)理財經(jīng)理”。

  一位基金業(yè)人士認(rèn)為,即便是貨幣緊縮政策環(huán)境下,市場的流動性過剩格局依然持續(xù),專戶理財?shù)淖畲篦攘κ强梢愿鶕?jù)特定客戶的具體要求來量身打造特定的理財產(chǎn)品,提供涵蓋不同風(fēng)險收益的理財產(chǎn)品系列,無論在投資品種還是投資風(fēng)格都有很大的操作空間。一旦有合適的產(chǎn)品出現(xiàn),預(yù)計專戶理財?shù)氖袌鰸摿⑹挚捎^。

  形似私募運作更規(guī)范

  值得注意的是,基金公司原來預(yù)期專戶理財?shù)目蛻魧⒅饕詸C(jī)構(gòu)為主,尤其是一些風(fēng)險收益要求與當(dāng)前公募基金產(chǎn)品有較大出入的機(jī)構(gòu)。但是從目前的市場反應(yīng)來看,個人客戶顯然更為踴躍,而且個人客戶的興趣也突出表示在股票投資方面。

  根據(jù)相關(guān)法規(guī),專戶理財有明確的投資門檻要求,在基金公司專戶理財試點的初期,僅限于開展5000萬元以上“一對一”單一客戶理財服務(wù)。與現(xiàn)有的公募基金相比,基金從專戶理財業(yè)務(wù)獲得的激勵也相對較高,基金可與資產(chǎn)委托人約定,根據(jù)委托財產(chǎn)的管理情況提取適當(dāng)?shù)臉I(yè)績報酬。在一個委托投資期內(nèi),業(yè)績報酬的提取比例不得高于所管理資產(chǎn)在該期間凈收益的20%。從這一點上講,專戶理財更接近當(dāng)前市場上的私募基金。但是理財專家認(rèn)為,與私募基金相比,基金專戶理財在運作管理方面相對更加規(guī)范,并且公募基金的品牌優(yōu)勢、投資研究實力、產(chǎn)品開發(fā)、客戶服務(wù)等方面均領(lǐng)先于現(xiàn)在的私募基金。

  股票方向投資更受青睞

  據(jù)了解,南方基金目前已準(zhǔn)備了針對單一客戶特定資產(chǎn)管理產(chǎn)品的六大類型產(chǎn)品,包括:股票精選、股票基金雙選、基金優(yōu)選、股債混合精選、新股添利和靈活配置。易方達(dá)基金公司也表示,已與北京、上海、廣東各地的數(shù)家公司達(dá)成了合作意向,并將由肖堅擔(dān)任專戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)總監(jiān),待監(jiān)管部門相關(guān)細(xì)則制定之后,正式開展業(yè)務(wù)。

  南方基金專戶理財部總監(jiān)李海鵬透露,已有兩位個人投資者與南方基金達(dá)成了明確合作意向,正準(zhǔn)備簽署合作備忘錄,全部是進(jìn)行股票資產(chǎn)的投資。公司還正在與數(shù)家銀行商談專戶理財?shù)暮献魇乱,已進(jìn)入實質(zhì)性合作階段,都是股票方向的投資品種。(王欣)

編輯:祁智】
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