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盤點基金四步走:回顧、分析、調(diào)整、審視

2008年07月16日 09:31 來源:新聞晨報 發(fā)表評論

  截至6月30日,上證指數(shù)跌幅達48%,深證成指跌幅達47%。受A股市場大幅下挫影響,開放式基金凈值也是紛紛下跌,在扼腕嘆息后,是否想過自己上半年的投資得與失,過去半年是否選到了那些在股市震蕩中相對抗跌的基金?基金組合是否起到了一定分散風險的作用?市場下跌中是否做到及時止損?理財專家建議,投資者應(yīng)在半年結(jié)束時,認真盤點一下自己的投資。

  首先,回顧上半年的市場環(huán)境,以及基金的整體表現(xiàn)。

  據(jù)國金證券的2008年上半年基金業(yè)績的分析報告顯示,股票型、混合型基金平均下跌37.34%和34.40%,為國內(nèi)基金行業(yè)發(fā)展以來半年度最大跌幅,但超過市場10%的收益仍顯示出基金組合投資、專業(yè)管理下的風險分散能力;債券型基金凈值加權(quán)平均縮水2.04%;貨幣市場基金2008上半年的年化收益率達到2.96%。

  其次,分析持有基金的業(yè)績。

  分析單只基金的業(yè)績表現(xiàn),可先從該基金的業(yè)績比較基準著手,盡管一些基金凈值縮水,但超越了自身的業(yè)績比較基準,證明它投資管理是有效的。如果一只基金業(yè)績迅速下滑的同時,投資風格也發(fā)生了重大改變,則要考慮換手了,因為它與你投資的初衷已經(jīng)不一致。

    再次,盤點基金組合與構(gòu)建基金組合一樣重要。

  買了很多只基金并不意味著建立了組合,如果你投資的基金風格特征相似,那和投資一只基金基本沒什么差異。因此盤點這些基金在資產(chǎn)配置、行業(yè)分布、投資風格上是否趨同,再按照“核心-衛(wèi)星”原則調(diào)整組合。

  最后,盤點不忘審視自己的投資目標。此時適當?shù)卣{(diào)整投資目標,有利于投資過程更加理性。除收益目標外,投資目標中的其他情況是否發(fā)生變化,也是重新考慮投資組合是否與目標匹配的重要因素。(嘉實基金 洪青)

編輯:楊威】
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