基金經(jīng)理:弱市中持有的基金最好不要超過5只

2008年09月01日 13:16 來源:天府早報 發(fā)表評論

  面對今年來金融市場的跌宕起伏,許多人感到無所適從,不知道從何下手。有沒有什么黃金理財定律可以挽救日益縮水的錢囊?日前,泰達(dá)荷銀集利債券基金經(jīng)理沈毅在接受本報記者采訪時表示,弱市投資的關(guān)鍵之一是投資者要找到適合自己的資產(chǎn)配置組合,需要合理調(diào)配高中低風(fēng)險收益區(qū)間的產(chǎn)品比例,只有這樣才能在弱市中游刃有余。

  觀點(diǎn)一:基金理財應(yīng)順勢而為

  “對于投資者來說,在目前這樣的震蕩行情下,控制投資風(fēng)險顯得更加重要。而當(dāng)市場出現(xiàn)很大的不確定性時,主要投資于固定收益類產(chǎn)品的債券基金在弱市中就會展現(xiàn)出低風(fēng)險產(chǎn)品的穩(wěn)健特征,面對熊市,表現(xiàn)出明顯的抗跌性!鄙蛞阏f,根據(jù)晨星統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示,截至今年8月22日,所有開放式基金近三個月回報的前十名,均被債券型基金占據(jù)。從二季度數(shù)據(jù)來看,凈值增長率排列靠前的基金也主要是債券型基金。

  沈毅表示,目前通脹有漸漸回落的跡象,但還沒有真正的往下滑,對于債券型基金來說是一個相對好的布局。因?yàn)榇藭r市場還沒有充分反映預(yù)期,CPI尚處在一個均衡的位置上,這樣的時機(jī)對債基來說是比較好的建倉時機(jī)。

  今年以來股市持續(xù)下跌,沈毅表示基金理財也應(yīng)該“順勢而為”。面對近來波譎云詭的市場,有必要根據(jù)市場調(diào)整狀況,在資產(chǎn)配置中提高債券投資比例來抗震避險。

  觀點(diǎn)二:首重風(fēng)險承受能力

  沈毅表示,從海外成熟市場經(jīng)驗(yàn)看,債券基金和貨幣基金等低風(fēng)險產(chǎn)品同股票型基金的規(guī);酒椒智锷R匀蜃畲蟮墓餐鹗袌雒绹鵀槔,據(jù)美國投資協(xié)會統(tǒng)計,截至2008年6月末,美國債券型基金規(guī)模達(dá)17576億美元,而包含貨幣型基金在內(nèi)的固定收益類基金規(guī)模已占到共同基金規(guī)模的44.2%。

  沈毅指出,投資者在資產(chǎn)配置中,高中低風(fēng)險產(chǎn)品的配置比例并沒有絕對的定數(shù),關(guān)鍵還是要根據(jù)自身的風(fēng)險承受能力及財務(wù)目標(biāo),來量體裁衣,均衡搭配。不管怎樣,債券型基金都是資產(chǎn)組合中必不可少的配置。

  沈毅同時提醒投資者,基金籃子里的產(chǎn)品不能過于集中,但同樣也不能過于分散。有些基金持有人可能買了一籃子的基金,他建議這些人,最好把手中持有的基金數(shù)量減到5只以下。因?yàn)槌钟?只左右的品種已經(jīng)將非系統(tǒng)性風(fēng)險降到了很低的水平,篩選的標(biāo)準(zhǔn)可以選擇投研能力強(qiáng)、業(yè)績穩(wěn)定、成立年限較長、經(jīng)過熊牛市考驗(yàn)的基金公司的產(chǎn)品。(記者孟梅)

編輯:位宇祥】
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