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不良資產(chǎn)處置加速 不良資產(chǎn)證券化第一單將面世

2006年11月23日 11:13

    不良資產(chǎn)證券化第一單日前獲有關(guān)部門批準(zhǔn)。信達(dá)資產(chǎn)管理公司將以廣東地區(qū)未償本金余額為210億元人民幣的可疑類貸款資產(chǎn)為基礎(chǔ),發(fā)行47.5億元的證券化產(chǎn)品。 中新社發(fā) 張朋 攝


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  中新網(wǎng)11月23日電 據(jù)《中國(guó)證券報(bào)》報(bào)道,不良資產(chǎn)證券化第一單日前獲有關(guān)部門批準(zhǔn)。信達(dá)資產(chǎn)管理公司將以廣東地區(qū)未償本金余額為210億元人民幣的可疑類貸款資產(chǎn)為基礎(chǔ),發(fā)行47.5億元的證券化產(chǎn)品,其中,37億元將在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行。這意味著四大金融資產(chǎn)管理公司尚待處置的逾1.3萬(wàn)億元不良資產(chǎn),有了資產(chǎn)證券化這一加速處理器,銀行、基金、企業(yè)和財(cái)務(wù)公司等機(jī)構(gòu)投資者也獲得了新的投資渠道。

  據(jù)消息人士透露,這一名為“鳳凰2006-1資產(chǎn)證券化信托優(yōu)先級(jí)資產(chǎn)支持證券”的不良資產(chǎn)證券化產(chǎn)品,由信達(dá)資產(chǎn)管理公司發(fā)起,中誠(chéng)信托與民生銀行分別作為受托人和資金保管機(jī)構(gòu),中金公司負(fù)責(zé)承銷。用以證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)由信達(dá)公司于2004年6月收購(gòu)的中國(guó)銀行在廣東地區(qū)(深圳除外)的全部可疑類貸款構(gòu)成,未償本金余額共計(jì)210億元。

  該產(chǎn)品分為優(yōu)先級(jí)、次級(jí)資產(chǎn)支持證券兩個(gè)檔次。其中,優(yōu)先級(jí)的資產(chǎn)支持證券規(guī)模不超過37億元,將在全國(guó)銀行間市場(chǎng)發(fā)行流通,法定存續(xù)期5年,每半年支付一次利息;次級(jí)資產(chǎn)支持證券規(guī)模約為10.5億元,發(fā)行后將由信達(dá)公司購(gòu)買后全部持有。

  根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)最新公布的數(shù)據(jù),截至2006年一季度末,四大資產(chǎn)管理公司累計(jì)處置8663.4億元不良資產(chǎn),回收現(xiàn)金1805.6億元,1999年成立時(shí)接收的共計(jì)1.4萬(wàn)億元不良資產(chǎn)還有5千多億元待處置。

  另外,從2004年開始,四大資產(chǎn)管理公司陸續(xù)商業(yè)化收購(gòu)了中行、建行、交行、工行以及招商、華夏、上海銀行的不良貸款。據(jù)中國(guó)人民銀行的最新統(tǒng)計(jì),這部分不良資產(chǎn)總額為8060億元,已處置206.4億元。

  市場(chǎng)人士認(rèn)為,此舉為機(jī)構(gòu)投資者提供了新的投資渠道。參與該產(chǎn)品設(shè)計(jì)的人士告訴記者,這一產(chǎn)品雖源于不良資產(chǎn),但通過證券化后安全性較高,適合于追求穩(wěn)定收益和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的銀行、基金、企業(yè)和財(cái)務(wù)公司等機(jī)構(gòu)投資者。由于目前尚未發(fā)行,因此,收益率還無(wú)法確定。

  不過,也有監(jiān)管部門人士指出,包括不良資產(chǎn)在內(nèi)的資產(chǎn)證券化能否大規(guī);崎_,有賴于配套制度的建設(shè),例如關(guān)于特殊目的公司的設(shè)立,此外,有關(guān)稅制還不很完善。(俞靚 錢昊旻)

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