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    美國(guó)公布金融援助具體方案 大銀行將做壓力測(cè)試
2009年02月26日 15:12 來(lái)源:新華網(wǎng) 發(fā)表評(píng)論  【字體:↑大 ↓小

  新華網(wǎng)北京2月26日電 美國(guó)財(cái)政部25日公布了奧巴馬政府金融救援計(jì)劃核心內(nèi)容——資本援助的具體方案,美國(guó)20家主要銀行將接受“壓力測(cè)試”,政府將依據(jù)測(cè)試結(jié)果決定援助方案。

  財(cái)政部在當(dāng)天發(fā)布的聲明中說(shuō),資本援助的目的是確保美國(guó)大銀行具備足夠的緩沖資本,以應(yīng)對(duì)比預(yù)期更加惡劣的經(jīng)濟(jì)環(huán)境,并支持銀行為信譽(yù)良好的借款者放貸,從而恢復(fù)人們對(duì)金融體系的信心。

  具體來(lái)說(shuō),資本援助方案將分“測(cè)試-援助”兩步走。資產(chǎn)在1000億美元以上的約20家美國(guó)大銀行將首先接受“壓力測(cè)試”。20家銀行包括花旗、美國(guó)銀行、摩根大通等,總資產(chǎn)規(guī)模占美國(guó)銀行總資產(chǎn)的三分之二。

  “壓力測(cè)試”將由美聯(lián)儲(chǔ)、聯(lián)邦儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)公司、通貨檢察局和儲(chǔ)備管理局聯(lián)合執(zhí)行,具體開(kāi)始時(shí)間將在4月底。測(cè)試將按照兩套假設(shè)情境進(jìn)行:第一種假設(shè)美國(guó)經(jīng)濟(jì)今年萎縮2%,失業(yè)率為8.4%,房?jī)r(jià)下跌14%,明年經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)2.1%,失業(yè)率8.8%;第二種假設(shè)經(jīng)濟(jì)滑坡更為嚴(yán)重,今年經(jīng)濟(jì)萎縮3.3%,失業(yè)率8.9%,房?jī)r(jià)下跌22%,明年經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)0.5%,失業(yè)率10.3%。

  財(cái)政部表示,測(cè)試結(jié)果將不會(huì)公開(kāi)。如果銀行未能通過(guò)測(cè)試,可以在半年內(nèi)從私人市場(chǎng)籌資,如果屆時(shí)難以籌得資金,可向政府要求援助。財(cái)政部表示,是否要求援助將由銀行自行決定。但財(cái)政部沒(méi)有說(shuō)明如果銀行未通過(guò)測(cè)試而又不提出申請(qǐng),政府是否將強(qiáng)制對(duì)其援助。

  此外,銀行得到政府援助的條件是:必須提交一份計(jì)劃,說(shuō)明將如何使用這些資金;必須每月向財(cái)政部報(bào)告放貸活動(dòng)的具體情況,在專(zhuān)門(mén)網(wǎng)頁(yè)上公布;必須限制高層主管的薪酬等。

  財(cái)政部官員當(dāng)天表示,政府援助的金額將上不封頂。政府對(duì)受援銀行注資采取購(gòu)買(mǎi)優(yōu)先股方式。與普通股相比,優(yōu)先股沒(méi)有投票權(quán),但不管銀行業(yè)績(jī)好壞,優(yōu)先股股東都將獲得固定股息,而且一旦銀行破產(chǎn),優(yōu)先股股東將有優(yōu)先求償權(quán)。

  據(jù)財(cái)政部的聲明,政府作為受援銀行的優(yōu)先股股東將獲得9%的固定年分紅率。分析人士指出,如此高額的固定分紅將給銀行帶來(lái)較大財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān),因此銀行只有在走投無(wú)路的情況下才會(huì)選擇向政府求援。

  不過(guò),新金融救援計(jì)劃的另一大創(chuàng)新有助于解決這一問(wèn)題:銀行可以根據(jù)自身情況要求政府將持有的優(yōu)先股轉(zhuǎn)成普通股。轉(zhuǎn)股計(jì)劃的好處在于,通過(guò)轉(zhuǎn)股,銀行可以不必再定期向政府支付股息,因此現(xiàn)金流將更為充裕。據(jù)測(cè)算此舉將減少銀行5%的派息開(kāi)支。其次,轉(zhuǎn)股不需要增加政府開(kāi)支,但將充實(shí)銀行普通股股本,提高銀行的股東權(quán)益比率,從而穩(wěn)固銀行財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)。

  但這一做法的風(fēng)險(xiǎn)在于,如果銀行股價(jià)進(jìn)一步下跌,或繼續(xù)大規(guī)模減記資產(chǎn),則政府注入資產(chǎn)也將縮水,這意味著納稅人將為此買(mǎi)單。據(jù)國(guó)際貨幣基金組織(IMF)估計(jì),全球銀行業(yè)還有1.1萬(wàn)億美元損失尚未暴露。此外,轉(zhuǎn)股也將攤薄現(xiàn)有普通股股東權(quán)益。

  如果銀行選擇轉(zhuǎn)股,很可能導(dǎo)致政府控股大銀行。以花旗銀行為例,政府目前持有其520億美元的優(yōu)先股,是其目前市值的5倍,如果全部轉(zhuǎn)換成普通股,政府將持有花旗80%的股份。

  為了平息市場(chǎng)對(duì)銀行國(guó)有化的擔(dān)憂(yōu),美聯(lián)儲(chǔ)主席伯南克、美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)公司總裁希拉·貝爾、白宮新聞秘書(shū)羅伯特·吉布斯等政府高官近日先后表態(tài),表示政府絕對(duì)不會(huì)將銀行國(guó)有化,即便是政府控股大銀行也僅僅是暫時(shí)性的,不會(huì)改變銀行業(yè)的私營(yíng)性質(zhì)。

  目前,對(duì)于金融救援計(jì)劃究竟是治標(biāo)還是治本之策,經(jīng)濟(jì)學(xué)家也存有異議。IMF前首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家西蒙·約翰遜說(shuō):“我不認(rèn)為這是治本之策。這一處理方法顯得隨意,僅僅是將不可避免之事推遲而已,還將有更多銀行倒閉!

  在財(cái)政部宣布具體方案后,美股當(dāng)天盤(pán)中一度大幅反彈,但尾盤(pán)在一系列經(jīng)濟(jì)利空消息的打壓下又掉頭下跌,以小幅下跌報(bào)收。(綜合新華社駐北京記者金旼旼、駐華盛頓記者胡芳、劉洪報(bào)道)

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直隸巴人的原貼:
我國(guó)實(shí)施高溫補(bǔ)貼政策已有年頭了,但是多地標(biāo)準(zhǔn)已數(shù)年未漲,高溫津貼落實(shí)遭遇尷尬。
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