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    佛山郵政非法吸儲13億案調(diào)查:監(jiān)管完全失靈(2)
2009年04月30日 09:25 來源:法制日報(bào) 發(fā)表評論  【字體:↑大 ↓小

  力克“挫折”監(jiān)管升級挪用手段也升級

  就在吸儲業(yè)務(wù)發(fā)展得如火如荼之時(shí),2004年5月,何麗瓊等人遇到了“挫折”。這一年,佛山郵政系統(tǒng)升級,同時(shí)取款的管理方式也發(fā)生變化,規(guī)定100萬元以上的取款要區(qū)級局長批準(zhǔn)。

  這等于一下子卡住了何麗瓊的“脖子”,因?yàn)樗龔泥]儲中挪用的資金均在100萬元以上。

  俗話說,“道高一尺,魔高一丈”,何麗瓊等人挪用的手段也隨之得到了“升級”:

  何麗瓊用每月額外2000元的獎金,收買了郵局的部分員工配合吸存。這部分員工利用職務(wù)之便打印出空白的存折和存單,統(tǒng)一交給陳綺麗。

  隨后,何麗瓊高息吸存的資金不再進(jìn)入原來瀾石郵政局的農(nóng)業(yè)銀行賬戶,而是通過銀行轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入一家不銹鋼材料公司賬戶。

  被高息吸存的儲戶如果要取款或者存款,都必須提前和何麗瓊預(yù)約。何麗瓊正是利用這個(gè)時(shí)間差,去瀾石郵政局了解儲戶賬戶的具體信息,然后利用事前準(zhǔn)備好的空白存折和存單打印這部分賬戶的具體信息,再通知儲戶來瀾石郵政局取款或者存款,并串通工作人員將存取款的正常手續(xù)走完,讓儲戶以為存款真的已經(jīng)存到了郵政儲蓄系統(tǒng)內(nèi)部。

  而實(shí)際上,這部分存款是在郵儲系統(tǒng)之外、何麗瓊控制的系統(tǒng)內(nèi)部運(yùn)轉(zhuǎn)。

  另一方面,何麗瓊在各大商業(yè)銀行增設(shè)了60多個(gè)“中間賬戶”,用于存儲、轉(zhuǎn)移資金。此案一位代理律師說,以何麗瓊一人之力,很難做到在近3年的時(shí)間里非法吸收如此多的存款而不被發(fā)現(xiàn)。事實(shí)也證明,隨著“業(yè)務(wù)”增多,何麗瓊籠絡(luò)了一批專業(yè)或者非專業(yè)的人,為她吸儲行方便。

  案發(fā)偶然故意傷害牽出吸儲巨案

  三年多、十幾億元資金,要做到神不知鬼不覺,并非易事。耐人尋味的是,何麗瓊的案發(fā)竟是源自一起故意傷害案。

  那是2006年8月初。當(dāng)時(shí),佛山市一知情人士給他的朋友們先后打了電話,告訴他們存在瀾石郵政支局的錢可能要出事,要盡快提出來。隨后,這名知情人士就被人莫名其妙地捅傷。

  事實(shí)上,和何麗瓊有關(guān)的案件不止一起。2006年6月至7月,何麗瓊雇兇將在非法吸儲過程中與其發(fā)生矛盾的郭某砍成輕傷、將霍某的轎車前擋玻璃打碎,雇兇將對其不滿的佛山市郵政局儲匯局副局長周某打成重傷。

  2006年8月8日,何麗瓊因涉嫌故意傷害被佛山市公安局控制。

  何麗瓊被抓之后,儲戶之間盛傳存款收不回來的消息,一時(shí)引發(fā)恐慌。

  由于案件涉及金額巨大,有關(guān)部門在案發(fā)的第二天,便成立了“809”專案組,由檢察院、紀(jì)委、公安、郵政以及金融等多個(gè)部門的人員聯(lián)合組成,對案件進(jìn)行專項(xiàng)調(diào)查。

  同年9月15日,何麗瓊因涉嫌非法吸存罪被檢察機(jī)關(guān)批捕。

  2007年12月6日,佛山市人民檢察院以涉嫌非法吸收公眾存款、貪污、故意傷害、故意毀壞財(cái)物四罪,對何麗瓊等人提起公訴。

  2008年4月8日,“809”郵儲案一審開庭。庭上,佛山市檢察院指稱:“何麗瓊案情況之復(fù)雜、數(shù)額之巨大、涉及人數(shù)之多、情節(jié)之惡劣為改革開放以來金融案件中較為罕見的大案。”

  2009年4月24日,佛山市中級人民法院一審宣判,主犯何麗瓊被判處死刑;主犯陳琦麗被判處無期徒刑;其他4名被告人分別被判處有期徒刑4年至5年不等。

  一位熟知此案的金融業(yè)內(nèi)人士聞聽宣判后感慨:“何麗瓊的手法在內(nèi)行人看來并不高明,只要制度上稍加健全,就不可能發(fā)生這樣的情況!

  案意

  辦案人員分析認(rèn)為,當(dāng)時(shí)的郵政儲蓄業(yè)務(wù)對大額資金的進(jìn)出缺乏層級報(bào)告審批制度,網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的權(quán)力過大,而且缺乏實(shí)時(shí)監(jiān)控錄像系統(tǒng),讓何麗瓊、陳綺麗采取“無折取款”、“雙掛”的方法得逞,使得郵政儲蓄系統(tǒng)的記錄與賬單一致,與儲戶自己提款無異。在儲戶不來投訴的情況下,郵政儲匯局根本無法發(fā)現(xiàn)問題。

  如何及時(shí)揭穿非法吸儲的“外衣”

  近年來,集資類違法犯罪行為呈上升趨勢。前段時(shí)間受審的浙江“東陽富姐”吳英就被指非法吸儲達(dá)14億之巨。在類似騙局屢屢被曝光之際,為何仍有人身陷非法吸儲陷阱?是什么營造了此類經(jīng)濟(jì)犯罪的溫床?

  據(jù)辦案人員分析,此類經(jīng)濟(jì)犯罪有四大特點(diǎn):一是涉案借款人數(shù)多、涉案金額巨大;二是以合法形式掩蓋其非法集資的目的,有很強(qiáng)的隱蔽性和欺騙性;三是以高息為誘餌,吸引存款人存款;四是由被告人自己充當(dāng)“中間人”,“以錢生錢”牟取暴利。

  專業(yè)人士從法院系統(tǒng)審判的案件中分析發(fā)現(xiàn),非法吸收公眾存款犯罪,不但情況復(fù)雜、形式多樣,且犯罪的手段仍在不斷翻新,有的已經(jīng)從傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)實(shí)體作掩護(hù)轉(zhuǎn)為打著新經(jīng)濟(jì)業(yè)態(tài)的旗號。

  表面上看,非法吸儲造成的后果,就像周瑜打黃蓋,一個(gè)愿打一個(gè)愿挨,但對普通百姓造成的經(jīng)濟(jì)與精神損失以及嚴(yán)重的社會后果,卻并非如此簡單。那么,在造成經(jīng)濟(jì)秩序危害和社會危害之前,在進(jìn)入司法程序之前,如何才能及時(shí)揭穿非法吸儲、非法集資、詐騙等類似組織或團(tuán)體的外衣呢?

  業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,一方面我們需要引導(dǎo)公眾樹立正常的投資理財(cái)心態(tài);另一方面,還要有關(guān)部門及時(shí)發(fā)現(xiàn)當(dāng)前社會上非法吸儲的最新變化,加強(qiáng)監(jiān)管的力度。(本報(bào)記者 鄧新建 本報(bào)通訊員 陳建林)

【編輯:吳博

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