今年，國(guó)家將下大力氣打擊地下經(jīng)濟(jì)。在一些地方，地下經(jīng)濟(jì)相當(dāng)猖獗，地下財(cái)富也有了令人吃驚的規(guī)模。本報(bào)記者最近深入福建、廣東等地對(duì)地下財(cái)富的流向進(jìn)行了深入的調(diào)查，相信會(huì)有助于讀者了解這方面的情況，對(duì)監(jiān)管部門(mén)也會(huì)有所裨益。
“地下經(jīng)濟(jì)”是處于政府管理、監(jiān)督之外，未向政府申報(bào)和納稅，其產(chǎn)值和收入未納入政府統(tǒng)計(jì)的國(guó)民生產(chǎn)總值的各種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的統(tǒng)稱(chēng)，是不合法、不公開(kāi)、藏身于“地下”的經(jīng)濟(jì)行為。作為當(dāng)前世界范圍內(nèi)的一種普遍現(xiàn)象，地下經(jīng)濟(jì)被國(guó)際社會(huì)公認(rèn)為“經(jīng)濟(jì)黑洞”。
地下經(jīng)濟(jì)活動(dòng)頻發(fā)已成為近些年我國(guó)出現(xiàn)的一種引人關(guān)注的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。地下經(jīng)濟(jì)收入可以在非法經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中產(chǎn)生，如從事走私、販毒、詐騙、偷漏稅等獲得巨額財(cái)富；也可以在合法的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中產(chǎn)生，如一些腐敗違法人員通過(guò)貪污、受賄等手段侵吞國(guó)有資產(chǎn)。
由于地下經(jīng)濟(jì)收入處于不透明狀態(tài)，地下經(jīng)濟(jì)總體規(guī)模有多大，無(wú)法準(zhǔn)確估計(jì)。記者近期選取地下經(jīng)濟(jì)收入的最終流向進(jìn)行了專(zhuān)題調(diào)研。
(一)四種流向使“地下財(cái)富”合法化
由于現(xiàn)金不帶來(lái)任何收益，且大量現(xiàn)金容易被發(fā)現(xiàn)，現(xiàn)金不是地下經(jīng)濟(jì)收入的主要持有形式。隨著近些年我國(guó)對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的大力整頓、金融監(jiān)管的加強(qiáng)及反腐力度的加大，這些地下經(jīng)濟(jì)收入占有者采取各種手段轉(zhuǎn)移地下財(cái)富，把非法收入合法化，地下財(cái)富的最終流向值得關(guān)注。
——轉(zhuǎn)移到境外。
記者調(diào)研了解到，為了逃避?chē)?guó)內(nèi)法律制裁，不少人在弄到一定數(shù)目的錢(qián)以后，想方設(shè)法將非法收入轉(zhuǎn)移到境外。這筆財(cái)富無(wú)法計(jì)算，隨著中國(guó)人出入境自由度及對(duì)外經(jīng)濟(jì)交往的增加而逐年增多。
通過(guò)地下錢(qián)莊等境內(nèi)外串通交割方式轉(zhuǎn)款，已成為公開(kāi)的秘密。這主要發(fā)生在廣東潮汕、福建及浙江等沿海一帶。據(jù)國(guó)內(nèi)有關(guān)學(xué)者估計(jì)，近年來(lái)僅國(guó)內(nèi)每年通過(guò)地下錢(qián)莊洗錢(qián)金額就高達(dá)2000億元，大概占GDP的2%左右。經(jīng)查明，在廈門(mén)“遠(yuǎn)華”走私案中，非法收入大量通過(guò)地下錢(qián)莊流往境外。1996年至1998年，“遠(yuǎn)華”集團(tuán)走私收入中的120億元，就是由一家地下錢(qián)莊，經(jīng)由其境外合伙人支付外匯給“遠(yuǎn)華”在香港的機(jī)構(gòu)。
2001年福建警方查處的以臺(tái)灣人為首的特大“六合彩”賭博組織，前些年在泉州等地大肆進(jìn)行賭博活動(dòng)，轉(zhuǎn)款手法相當(dāng)隱蔽：重金雇傭他人作押鈔員，還用別人的名字登記住宿；不斷變換賬戶(hù)，先把非法獲得的賭資注入銀行，開(kāi)獎(jiǎng)后通過(guò)銀行賬戶(hù)提款，將每期經(jīng)營(yíng)的贓款在一兩天內(nèi)全部取走，再利用地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移至臺(tái)灣。涉嫌的銀行儲(chǔ)蓄卡帳戶(hù)多達(dá)28個(gè)。
送子女出國(guó)窩藏贓款。福建省長(zhǎng)樂(lè)市地下標(biāo)會(huì)“會(huì)頭”程則華聚斂大量錢(qián)財(cái)后，辦理兩個(gè)兒子出了國(guó)，在境外為兒子買(mǎi)樓，其數(shù)百萬(wàn)元贓款主要窩藏在兒子身上。
分散轉(zhuǎn)移，直接攜帶，化整為零。一位不愿透露姓名的沿海居民在接受記者暗訪(fǎng)時(shí)說(shuō)，最簡(jiǎn)單而實(shí)用的方式是按照國(guó)家對(duì)出境攜帶現(xiàn)金最高限額多次直接攜帶，就像“老鼠搬家”。至于出關(guān)路子，多得很，比如從深圳到香港，有免檢直通車(chē)，你帶多少錢(qián)出去都沒(méi)有人知道，資金從香港進(jìn)入美國(guó)就易如反掌了。
有關(guān)資料顯示，不法分子利用網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)移資產(chǎn)是一種新動(dòng)向，日益猖獗�；ヂ�(lián)網(wǎng)的世界性進(jìn)一步增加了清查詐騙行為的難度，追蹤黑錢(qián)的來(lái)源變得越來(lái)越復(fù)雜和困難。金融機(jī)構(gòu)難以了解客戶(hù)從哪個(gè)國(guó)家進(jìn)入其賬戶(hù)，有關(guān)的管理人員則可能無(wú)法監(jiān)控個(gè)人賬戶(hù)持有者的所有行動(dòng)。
此外，不法分子還采取境內(nèi)外合謀簽訂虛假合同如購(gòu)貨、合資在境外辦企業(yè)，出口不收匯、進(jìn)口不到貨，通過(guò)假造貿(mào)易合作單證，將境內(nèi)資金或權(quán)益轉(zhuǎn)移到境外。
——轉(zhuǎn)化為地上畸形消費(fèi)和合法投資。
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，從消費(fèi)的最終需求看，有不少人的地下經(jīng)濟(jì)收入轉(zhuǎn)化成了地上畸形消費(fèi)和合法投資。
長(zhǎng)樂(lè)市“治理民間標(biāo)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)小組”副組長(zhǎng)陳麟介紹說(shuō)，2001年初“十八姐妹”標(biāo)會(huì)倒閉后，“會(huì)頭”共聚斂錢(qián)財(cái)近1億元。許多“會(huì)頭”聚斂民間大量資金后，瘋狂進(jìn)行畸形消費(fèi)�！皶�(huì)頭”林碧英建別墅“宏心樓”，購(gòu)置豪華轎車(chē)，裝修房子就花了幾十萬(wàn)元�！皶�(huì)頭”李良金建有一座別墅，購(gòu)置多套單元房�！皶�(huì)頭”程翠華購(gòu)置宏航新城內(nèi)店面4間、住宅1套，羅馬花園內(nèi)店面2間、住宅6套。
讓親屬開(kāi)設(shè)商店，假稱(chēng)自己的收入主要來(lái)自該處，或偽稱(chēng)自己從國(guó)外某親戚處獲得大量遺產(chǎn)和饋贈(zèng)。在沿海采訪(fǎng)時(shí)，一些知情群眾指著一些“假店面”告訴記者，這些店子平時(shí)很少看到顧客，但仍能維持下去，就是那些從事非法經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的人“遮人耳目”的把戲。
一些勢(shì)力較大的帶有黑社會(huì)性質(zhì)的犯罪組織除將部分非法收入畸形消費(fèi)外，還將非法得來(lái)的錢(qián)通過(guò)向經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域滲透的方式變?yōu)楹戏ɑ�，涉足的是合法生意，如投入房地產(chǎn)等合法行業(yè)，或投資當(dāng)?shù)啬稠?xiàng)產(chǎn)業(yè)，但其經(jīng)營(yíng)手段完全屬于非法，采用暴力手段強(qiáng)買(mǎi)強(qiáng)賣(mài)，收取保護(hù)費(fèi)，掠奪壟斷利潤(rùn)，繼續(xù)撈錢(qián)。最后形成這樣一種局面：凡屬這一黑幫組織涉足的行業(yè)，所有的人都“自動(dòng)退出”，不敢與之競(jìng)爭(zhēng)。盤(pán)踞福建省順昌縣長(zhǎng)達(dá)10余年的“徐氏”黑社會(huì)性質(zhì)組織，以此手段，進(jìn)入了當(dāng)?shù)胤b、鞋帽、建筑、建材、運(yùn)輸、飲食娛樂(lè)等多個(gè)行業(yè)。
——處于隱蔽狀態(tài)的金融投資。
中國(guó)人民銀行長(zhǎng)樂(lè)市支行副行長(zhǎng)鄭耀原分析說(shuō)，長(zhǎng)樂(lè)民間資金較為充裕，一些不法分子利用非法收入開(kāi)辦“地下錢(qián)莊”，實(shí)現(xiàn)“錢(qián)滾錢(qián)”。據(jù)了解，長(zhǎng)樂(lè)市近些年已成為地下金融投資活動(dòng)的頻發(fā)區(qū)，僅2000年就查處5宗非法吸儲(chǔ)人民幣數(shù)千萬(wàn)元的“地下錢(qián)莊”案。
將錢(qián)投入股市。這在證券市場(chǎng)不規(guī)范監(jiān)管不力的情況下，是地下經(jīng)濟(jì)收入合法化的一種非常行之有效的方法。有關(guān)資料顯示，不少人將非法收入投入股市，進(jìn)行黑市交易，尤其是在市場(chǎng)極不規(guī)范的20世紀(jì)90年代初，根本沒(méi)任何記錄可查，使許多人成功地洗了黑錢(qián)，將其變?yōu)椤鞍咨杖搿薄?/p>
記者采訪(fǎng)中還發(fā)現(xiàn)，一些地下經(jīng)濟(jì)收入占有者開(kāi)始熱衷于進(jìn)行長(zhǎng)期金融投資，使非法收入實(shí)現(xiàn)增值。近些年，一些境外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)，進(jìn)入福建沿海多個(gè)城市非法拉保，以高額回報(bào)、人民幣繳款美元理賠等許諾吸引客戶(hù)，一些靠非法收入暴富的晉江、石獅等地高收入者，紛紛投保這些境外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，所簽的保單多是年繳保費(fèi)少則幾萬(wàn)、多則幾十萬(wàn)的大額保單。中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司晉江市支公司副經(jīng)理邱尚輝估計(jì)，境外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)偷偷到晉江、石獅展業(yè)，拿走保費(fèi)不比晉江的中國(guó)人壽少，就晉江、石獅兩地而言，每年至少有上億元人民幣的保費(fèi)“流”到境外保險(xiǎn)公司。
——銀行存款。
銀行存款是地下經(jīng)濟(jì)收入的持有形式之一。安邦集團(tuán)研究總部策略分析師陳功就此研究分析指出，如果將儲(chǔ)蓄與中國(guó)的經(jīng)濟(jì)總量和增長(zhǎng)率進(jìn)行比較，就可發(fā)現(xiàn)差異是巨大的。儲(chǔ)蓄從1997年開(kāi)始，其增長(zhǎng)速度就一直大大超越經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)，但2000年這一年的儲(chǔ)蓄開(kāi)始出現(xiàn)了顯著的下降，原因是全國(guó)重點(diǎn)打擊走私，這一行動(dòng)限制了地下經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，進(jìn)而也一直限制儲(chǔ)蓄的上升�？梢�(jiàn)儲(chǔ)蓄與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的這種不對(duì)稱(chēng)的上升幅度，是與地下經(jīng)濟(jì)緊密相連的。說(shuō)明銀行存款也是地下經(jīng)濟(jì)收入的持有形式之一。據(jù)一份資料顯示，在1995年審結(jié)的三宗百萬(wàn)元以上的經(jīng)濟(jì)犯罪案件中，犯罪金額與儲(chǔ)蓄形成額分別為80／500、410／1600、90／700，平均為20.7%。從這一事實(shí)可以看出，犯罪所得收入中不少由于當(dāng)時(shí)高利率的驅(qū)動(dòng)，最后形成了銀行的長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄。
(二)地下經(jīng)濟(jì)挑戰(zhàn)正常經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序
地下經(jīng)濟(jì)收入的不同流向毒害著經(jīng)濟(jì)環(huán)境、思想道德文化環(huán)境，其產(chǎn)生的危害所引起的乘數(shù)反應(yīng)，已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超越了它自身的范圍和純粹的經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，擴(kuò)及到社會(huì)生活的許多方面。
——資金外流及國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融安全。
部分地下經(jīng)濟(jì)收入主要流向境外，但資本外逃數(shù)額無(wú)法納入正常統(tǒng)計(jì)。有關(guān)資料顯示，目前關(guān)于資本外逃規(guī)模測(cè)算的最新數(shù)據(jù)是近3年外逃530億美元。國(guó)內(nèi)一些專(zhuān)家認(rèn)為，從總體上來(lái)看，我國(guó)還處在資金饑渴階段。大量資本外逃無(wú)疑會(huì)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生一定的負(fù)面影響。它削弱了政府的稅收及向部分國(guó)有資產(chǎn)征稅的能力。國(guó)家付出高額的機(jī)會(huì)成本借貸外資的同時(shí)，還得面對(duì)巨額國(guó)內(nèi)資金流出并悄然消失在國(guó)外的現(xiàn)實(shí)，其損失不言而喻。
專(zhuān)家們還分析指出，資本外逃的突然增大，從宏觀看，必然會(huì)對(duì)國(guó)內(nèi)宏觀金融市場(chǎng)形成沖擊，一系列市場(chǎng)變量，如利率、匯率會(huì)變得不穩(wěn)定，利率上升壓力增大、匯率存在下跌壓力，外匯儲(chǔ)備有更大的流失壓力。境內(nèi)貧困人口需要為外逃資本承擔(dān)外匯管理加強(qiáng)、國(guó)際融資成本提高等風(fēng)險(xiǎn)，從而加大貧富差距。在資本外逃后，政府會(huì)轉(zhuǎn)而向流動(dòng)性低或者沒(méi)有流動(dòng)性的資產(chǎn)如土地、勞動(dòng)力增加稅收負(fù)擔(dān)，由此拉大收入差距，降低國(guó)內(nèi)消費(fèi)和就業(yè)水平。
從微觀看，嚴(yán)重危害地方金融秩序。人行福建省長(zhǎng)樂(lè)市支行副行長(zhǎng)鄭耀原介紹，長(zhǎng)樂(lè)市民間閑散資金充裕，近年來(lái)非法金融活動(dòng)頻發(fā)。2000年人行長(zhǎng)樂(lè)支行查處的李金泉“地下錢(qián)莊”案，非法吸儲(chǔ)人民幣達(dá)6552萬(wàn)元，非法貸款6528萬(wàn)元。當(dāng)?shù)剡�出現(xiàn)了一些以“互助”為名的非法民間金融組織，大量吸納民間資金。這個(gè)68萬(wàn)人口的縣級(jí)市，近些年通過(guò)地下渠道匯入的僑匯每年至少有1億元。福建海山律師事務(wù)所主任陳智勇介紹說(shuō)，內(nèi)地人投保非法進(jìn)入內(nèi)地展業(yè)的境外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，需要定期支付大量的外匯或支付人民幣給中間人換匯以履行支付保險(xiǎn)費(fèi)義務(wù)，也對(duì)地方金融秩序的穩(wěn)定構(gòu)成了沖擊。內(nèi)地投保人一旦在境外簽定人身保險(xiǎn)合同，需要定期大量付匯時(shí)，就很容易采用違反我國(guó)現(xiàn)行外匯管理制度的方式，構(gòu)成逃匯或套匯；有些境外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)承諾投保人支付人民幣投保，實(shí)際上是讓投保人將人民幣統(tǒng)一匯到某一固定帳戶(hù)，實(shí)行“變相換匯”。
——部分暴富階層的消費(fèi)趨向可能引發(fā)局部經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域泡沫。
改革開(kāi)放以來(lái)，我國(guó)出現(xiàn)了一些千萬(wàn)富翁，出現(xiàn)了一些“先富階層”。這極大地改變了我國(guó)社會(huì)階層的結(jié)構(gòu)。但研究分析這些“先富階層”的成長(zhǎng)史，不難發(fā)現(xiàn)，其中一些暴富者，不排除是通過(guò)非法經(jīng)營(yíng)起家，如偷漏稅、走私、騙貸等；也不排除因違法行為斂財(cái)，如腐敗公職人員通過(guò)貪污、受賄進(jìn)入富足階層等。
一些暴富者的畸形消費(fèi)趨向?qū)?jīng)濟(jì)社會(huì)產(chǎn)生了較大影響。他們的部分地下財(cái)富最終會(huì)流入消費(fèi)市場(chǎng)，買(mǎi)豪宅、買(mǎi)汽車(chē)，特別是要購(gòu)買(mǎi)各種高級(jí)消費(fèi)品、奢侈品、耐用消費(fèi)品，這些商品的集中消費(fèi)，常會(huì)刺激物價(jià)上漲，容易在相關(guān)領(lǐng)域出現(xiàn)一定程度上的通脹現(xiàn)象。
福建省一位經(jīng)濟(jì)專(zhuān)家分析說(shuō)，地下經(jīng)濟(jì)收入合法化消費(fèi)，由于掩蓋了部分事實(shí)，扭曲了一些經(jīng)濟(jì)參數(shù)，使人們對(duì)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的觀察有可能偏離實(shí)事求是的軌道，因此會(huì)帶來(lái)一系列危害和不良后果。主要表現(xiàn)在：從宏觀調(diào)控方面看，由于“地下經(jīng)濟(jì)”未納入國(guó)民經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)體系，政府在制定宏觀管理和調(diào)控措施時(shí)，由于對(duì)隱性經(jīng)濟(jì)估計(jì)不足、分析不夠、情況不明，只是依據(jù)公開(kāi)的官方統(tǒng)計(jì)資料作決策，將導(dǎo)致某些政策指向與客觀事實(shí)有偏離，使政策效應(yīng)不能充分發(fā)揮。比如，政府制定的收入分配政策，只能管住個(gè)人分配總量中的一部分，很大一部分隱性收入的分配，政府的政策管理無(wú)能為力，造成分配不公和分配秩序紊亂。在金融政策上，對(duì)顯性通貨膨脹警惕性較高，一旦發(fā)現(xiàn)物價(jià)上漲較快，尤其到了社會(huì)承受能力臨界點(diǎn)時(shí)，便會(huì)很快作出反應(yīng)，采取有力措施加以抑制。但是，對(duì)隱性通貨膨脹則盲目樂(lè)觀，麻痹大意，一旦隱性通貨膨脹的壓力急劇釋放，向顯性通貨膨脹轉(zhuǎn)化時(shí)，便顯得缺乏應(yīng)變準(zhǔn)備，舉措失當(dāng)。
(三)地下經(jīng)濟(jì)導(dǎo)致資源配置效率低下
長(zhǎng)期研究地下經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的一位專(zhuān)家接受記者采訪(fǎng)時(shí)指出，地下經(jīng)濟(jì)是引起和加速?lài)?guó)有資產(chǎn)流失的挖掘機(jī)和助推器，成為蠶食國(guó)民經(jīng)濟(jì)正常發(fā)展資源的黑洞。近些年，一些個(gè)人通過(guò)各種渠道，將國(guó)有資產(chǎn)劃進(jìn)自己的“小金庫(kù)”，形成各具特色的灰市和黑市地下經(jīng)濟(jì)，把本來(lái)歸全體人民所有的財(cái)產(chǎn)從國(guó)庫(kù)里泄漏出去。
——非公平競(jìng)爭(zhēng)蠶食國(guó)民經(jīng)濟(jì)正常發(fā)展資源。
專(zhuān)家指出，從資源配置方面看，“地下經(jīng)濟(jì)”導(dǎo)致資源配置效率的低下。社會(huì)資源被流進(jìn)對(duì)社會(huì)有害的“地下經(jīng)濟(jì)形態(tài)”中，如制造假冒偽劣商品，生產(chǎn)、販賣(mài)毒品等等，將造成社會(huì)資源的巨大浪費(fèi)，導(dǎo)致資源配置的失效，影響國(guó)民經(jīng)濟(jì)的正常增長(zhǎng)水平。而且，“地下經(jīng)濟(jì)”活動(dòng)由于逃避了政府監(jiān)管，其產(chǎn)品成本較地上經(jīng)濟(jì)往往更低，在社會(huì)資源一定的情況下，“地下經(jīng)濟(jì)”必然會(huì)導(dǎo)致地上經(jīng)濟(jì)部門(mén)生產(chǎn)的商品和勞務(wù)所占市場(chǎng)份額的減少，在與地上經(jīng)濟(jì)的競(jìng)爭(zhēng)中處于有利的地位，這極不利于市場(chǎng)的公平競(jìng)爭(zhēng)和資源的優(yōu)化配置。
據(jù)了解，幾乎所有的帶有黑社會(huì)性質(zhì)組織都介入經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，建立了自己的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，而這些黑幫在打造經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)時(shí)，無(wú)一不帶有暴力壟斷性質(zhì)。2002年查處的福建“打黑”第一大案的福州閩侯縣“啞巴幫”黑社會(huì)性質(zhì)犯罪組織，1997年以來(lái)，先后暴力壟斷經(jīng)營(yíng)當(dāng)?shù)厣笆�、加油站、瀝青、煤氣等多個(gè)行業(yè)，非法聚斂大量財(cái)富。1997年初，采用暴力威脅和欺騙手段逼迫其他砂場(chǎng)或退出經(jīng)營(yíng)，自己成立“榕鴻砂石公司枕峰分公司”，全面壟斷尚干、青口、枕峰一帶砂石經(jīng)營(yíng)，并將每車(chē)砂石價(jià)格由60元提高至130元，從中牟取暴利。為加強(qiáng)對(duì)“歸附”的各砂場(chǎng)的控制，他們私設(shè)“砂場(chǎng)收費(fèi)處”，規(guī)定凡前來(lái)運(yùn)砂的汽車(chē)都要到“收費(fèi)處”交錢(qián)，再由“公司”與各砂場(chǎng)結(jié)算；雇傭打手成立路面“糾查隊(duì)”，一旦發(fā)現(xiàn)私自買(mǎi)賣(mài)等“違規(guī)”行為，就毆打司機(jī)、砸壞汽車(chē)，并對(duì)砂場(chǎng)罰款1萬(wàn)元。同時(shí)，對(duì)途經(jīng)當(dāng)?shù)氐倪\(yùn)砂船，或收取過(guò)路費(fèi)，或強(qiáng)迫將砂卸在自己的砂場(chǎng)內(nèi)。1998年，壟斷當(dāng)?shù)貫r青生產(chǎn)，毆打祥謙鎮(zhèn)泮洋村村主任林銀心，逼迫其退出瀝青生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。
“地下經(jīng)濟(jì)”最基本的特征就是逃避政府和公眾的監(jiān)督，最直接的行為就是導(dǎo)致國(guó)家稅收大量流失。經(jīng)查明，1996年至1999年上半年，廈門(mén)“遠(yuǎn)華”賴(lài)昌星走私犯罪集團(tuán)及其他走私犯罪分子，在廈門(mén)關(guān)區(qū)走私進(jìn)口成品油450多萬(wàn)噸、植物油45萬(wàn)多噸、香煙300多萬(wàn)箱、汽車(chē)3588輛，以及大量西藥原料、化工原料、紡織原料、電子機(jī)械等貨物，價(jià)值高達(dá)人民幣530億元，偷逃稅款人民幣300億元。
——“關(guān)系網(wǎng)”成為資源配置手段污染社會(huì)風(fēng)氣。
在地下經(jīng)濟(jì)收入流向中，不法分子將一部分收入用于編織“關(guān)系網(wǎng)”，以獲取市場(chǎng)資源。有的專(zhuān)家認(rèn)為，這些從事地下經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的不法分子最看重的是關(guān)系，在他們的朋友里排第一位的是政府官員，其次是銀行職員，這些關(guān)系甚至比商業(yè)機(jī)密還重要。社會(huì)學(xué)者用“社會(huì)資本”一詞來(lái)概括這一現(xiàn)象。不法分子對(duì)社會(huì)資本的投資方式主要的是“實(shí)物投資”與“會(huì)證投資”。普遍的實(shí)物投資包括：讓有權(quán)人使用自己的豪華轎車(chē)，同時(shí)提供各種報(bào)銷(xiāo)方便；會(huì)證投資則有高級(jí)俱樂(lè)部、高爾夫球會(huì)的“會(huì)員證”。
不法分子對(duì)社會(huì)資本的投資，使一些黨員干部參與地下經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，嚴(yán)重影響了黨的形象，削弱了政府的權(quán)威。據(jù)調(diào)查，影響較大的地下經(jīng)濟(jì)組織大多有腐敗官員支起的保護(hù)傘為其撐腰，這類(lèi)非法經(jīng)濟(jì)活動(dòng)在某種程度上弱化了黨在地方的領(lǐng)導(dǎo)權(quán)，踐踏法律的尊嚴(yán)，造成極大的民憤。更有甚者，一些帶有黑社會(huì)性質(zhì)組織利用地下經(jīng)濟(jì)力量向權(quán)力階層滲透，從當(dāng)?shù)貦?quán)力層中尋找他們的代理人，與掌權(quán)者相互勾結(jié)，同時(shí)網(wǎng)羅地方無(wú)業(yè)游民，這種權(quán)力庇護(hù)和暴力手段的畸形結(jié)合，使涉黑組織已在一些地區(qū)與社會(huì)底層成員中成為一種“公共權(quán)威”，形成“另類(lèi)社會(huì)權(quán)力”，挑戰(zhàn)地方政府權(quán)威。
廈門(mén)特大走私案是新中國(guó)成立以來(lái)查處的最大的一起經(jīng)濟(jì)犯罪案件。涉案金額之大、人員之多，案情之復(fù)雜，經(jīng)濟(jì)犯罪和腐敗問(wèn)題之嚴(yán)重，觸目驚心。在賴(lài)昌星的拉攏腐蝕下，一些本該戍守國(guó)家經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)城的執(zhí)法人員墮落為犯罪分子，或相互勾結(jié)主動(dòng)放私，或懾于淫威敢查私，或貪贓枉法參與走私，使賴(lài)昌星走私犯罪活動(dòng)越來(lái)越猖狂；一些黨政領(lǐng)導(dǎo)干部和口岸管理部門(mén)工作人員被賴(lài)昌星走私集團(tuán)腐蝕，甘愿充當(dāng)走私的“保護(hù)傘”，加劇了地下經(jīng)濟(jì)的混亂和無(wú)序狀態(tài)。
一些專(zhuān)家指出，黨風(fēng)和社會(huì)風(fēng)氣中存在的大量問(wèn)題，盡管表現(xiàn)形式多種多樣，但其主要部分都與地下經(jīng)濟(jì)有關(guān)。比如，為了追求隱性收入，權(quán)錢(qián)交易，行賄受賄，損公肥私便應(yīng)運(yùn)而生；由于隱性談判的存在，一些人搞上有政策，下有對(duì)策，破壞政令的統(tǒng)一，想盡辦法給個(gè)人和小團(tuán)體撈取不正當(dāng)好處；集體走私，法人實(shí)體偷稅漏稅、揮霍公款、色情服務(wù)，憑借行業(yè)特權(quán)貪拿卡要等。
來(lái)源：《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》作者：黃庭滿(mǎn)
