中新網(wǎng)10月10日電 最新一期《財(cái)經(jīng)》雜志發(fā)表文章說(shuō)，9月29日，中國(guó)政府簽署的《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》正式生效。這一公約涉及參加有組織犯罪集團(tuán)、洗錢、腐敗和妨礙司法四大類犯罪，其中有關(guān)洗錢和腐敗行為的條款，比中國(guó)現(xiàn)行相關(guān)法律的規(guī)定范圍更寬且標(biāo)準(zhǔn)更加嚴(yán)格。加入這一公約，一方面表明中國(guó)政府高度重視打擊跨國(guó)有組織犯罪，并愿意同國(guó)際社會(huì)在這一領(lǐng)域加強(qiáng)合作；同時(shí)意味著中國(guó)今后將在國(guó)際公約的保障下，對(duì)潛逃國(guó)外的腐敗分子和恐怖分子以及販毒、洗錢等跨國(guó)犯罪實(shí)施更有效的打擊。
國(guó)家外匯管理局一份研究報(bào)告曾對(duì)1997年至1999年中國(guó)資本外逃情況做了估算，結(jié)果顯示三年累計(jì)外逃資金約500多億美元。這其中有相當(dāng)一部分資金是通過(guò)洗錢方式流到境外。由最高人民檢察院和公安部聯(lián)合發(fā)布的數(shù)字顯示，中國(guó)至少有4000名涉嫌貪污和賄賂的犯罪嫌疑人在逃，其中有一些已經(jīng)逃到了境外。而他們所攜帶的資金總額已經(jīng)超過(guò)了人民幣50億元。
今年1月13日至15日，中國(guó)人民銀行連續(xù)發(fā)布了三項(xiàng)反洗錢規(guī)定——《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，這也是中國(guó)第一次頒布明確肩負(fù)反洗錢任務(wù)的專門規(guī)章。其中，因腐敗所產(chǎn)生的行賄、受賄款以及股市莊家二級(jí)市場(chǎng)非法所得等的通過(guò)洗錢合法化的行為得以納入有關(guān)部門的監(jiān)督范圍。
在2002年7月，央行成立了專門的反洗錢機(jī)構(gòu)后，為“加大對(duì)外匯洗錢活動(dòng)特別是跨境洗錢活動(dòng)的打擊力度，進(jìn)一步完善反洗錢工作機(jī)制”，今年3月，國(guó)家外匯管理局也在管理檢查司設(shè)立了專門的反洗錢處。
日前，管理檢查司反洗錢工作負(fù)責(zé)人接受了《財(cái)經(jīng)》的專訪。
這位負(fù)責(zé)人告訴記者，跨境洗錢涉及跨境匯兌和跨境外匯轉(zhuǎn)移，因此，防范和打擊跨境洗錢是外匯領(lǐng)域反洗錢工作的重點(diǎn)。根據(jù)外匯局的實(shí)地調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在中國(guó)跨境洗錢主要有三條重要途徑——通過(guò)“地下錢莊”、現(xiàn)金走私(非法途徑進(jìn)行的跨境洗錢)和利用合法金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行的跨境洗錢活動(dòng)。
這位負(fù)責(zé)人指出，盡管中國(guó)一直以來(lái)實(shí)行較為有效的外匯管理，但作為近些年來(lái)在我國(guó)新表現(xiàn)出的犯罪行為，洗錢犯罪活動(dòng)的發(fā)展速度卻是驚人的，并呈現(xiàn)出以下一些特點(diǎn)。
首先，近年來(lái)，中國(guó)國(guó)家公職人員的貪污腐敗犯罪與洗錢活動(dòng)越來(lái)越緊密地結(jié)合在一起，相生相伴，構(gòu)成一條完整的上下游犯罪鏈，洗錢成為貪官們將貪污受賄的黑錢披上合法外衣的最常用的手段。楊德驊認(rèn)為，這一問(wèn)題已經(jīng)成為洗錢活動(dòng)在中國(guó)發(fā)展的一個(gè)主要特點(diǎn)。
其次，存取、搬運(yùn)和藏匿大額現(xiàn)金是中國(guó)洗錢犯罪的重要渠道。由于通過(guò)現(xiàn)金洗錢不留痕跡，而目前現(xiàn)金結(jié)算還是中國(guó)個(gè)人消費(fèi)使用最多的結(jié)算方式，因此，攜帶大額現(xiàn)金跨境匯兌或轉(zhuǎn)移成為洗錢犯罪的一個(gè)突出的特征。
此外，通過(guò)銀行的支付結(jié)算體系洗錢呈現(xiàn)發(fā)展趨勢(shì)。由于銀行是資金運(yùn)作的中介和樞紐，通過(guò)銀行的支付結(jié)算系統(tǒng)短期內(nèi)轉(zhuǎn)移巨額資金并使之合法化，無(wú)疑越來(lái)越成為洗錢的首要選擇。
據(jù)外匯局反洗錢負(fù)責(zé)人介紹，中國(guó)人民銀行今年發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱《管理辦法》)是外匯領(lǐng)域反洗錢的專門法規(guī)。為了使外匯指定銀行能夠按照要求進(jìn)行全面報(bào)告，外匯局下發(fā)了《管理辦法》報(bào)告表格及其電子模板文件，并制定了數(shù)據(jù)匯總規(guī)范和數(shù)據(jù)篩選標(biāo)準(zhǔn)以及配套的電腦程序。目前，銀行數(shù)據(jù)的上報(bào)和外匯局的數(shù)據(jù)匯總和篩選都初步實(shí)現(xiàn)了電子化操作。
同時(shí)，這位負(fù)責(zé)人指出，外匯局下一步的工作重點(diǎn)之一是鼓勵(lì)銀行從自身原始數(shù)據(jù)庫(kù)會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)中，直接采集大額和可量化可疑外匯資金交易數(shù)據(jù)進(jìn)行上報(bào)，保證銀行采集數(shù)據(jù)的完整、規(guī)范和真實(shí)。
這位負(fù)責(zé)人認(rèn)為，目前，外匯局已經(jīng)初步履行了國(guó)際上通行的“金融情報(bào)分析中心(簡(jiǎn)稱FIU)”功能。外匯局對(duì)銀行報(bào)告數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總、篩選、分析、甄別并初步核查后對(duì)涉及外匯違規(guī)的，由外匯局查處，涉及洗錢犯罪的移交公安部門，形成外匯非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管與現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合的工作機(jī)制。半年來(lái)，外匯局不僅發(fā)現(xiàn)涉及“地下錢莊”和非法買賣外匯的主要線索，其中還有多個(gè)案件涉及國(guó)家金融安全問(wèn)題。她沒(méi)有透露具體案件數(shù)量，但指出“效果明顯”。目前，這些案件已經(jīng)移交包括公安部在內(nèi)的有關(guān)部門并正在處理過(guò)程中。
這位負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào)指出，反洗錢是一項(xiàng)涉及全社會(huì)的系統(tǒng)工程，特別需要各個(gè)部門和機(jī)構(gòu)緊密合作，形成合力，“建立我國(guó)統(tǒng)一的‘FIU’是大勢(shì)所趨”。同時(shí)她認(rèn)為，目前，中國(guó)金融領(lǐng)域的反洗錢工作主要涉及到央行、銀監(jiān)會(huì)、外匯局和公安部門的合作問(wèn)題。
據(jù)悉，F(xiàn)IU通常指的是一個(gè)國(guó)家的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)，該機(jī)構(gòu)將同相關(guān)金融部門、監(jiān)管部門和執(zhí)法部門等單位聯(lián)網(wǎng)，負(fù)責(zé)收集、分析和提供有關(guān)信息，及時(shí)了解洗錢手法的新變化，對(duì)洗錢的特點(diǎn)、規(guī)律、趨勢(shì)進(jìn)行分析、研究、預(yù)測(cè)，并提出對(duì)策，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考；指導(dǎo)、協(xié)調(diào)國(guó)家的反洗錢工作，經(jīng)常同國(guó)際反洗錢組織和有關(guān)國(guó)家的反洗錢機(jī)構(gòu)聯(lián)系，了解國(guó)際上洗錢的新手法和反洗錢的最新進(jìn)展，有效地開展反洗錢的國(guó)際合作，打擊跨國(guó)洗錢犯罪。
這位負(fù)責(zé)人指出，《管理辦法》的實(shí)施要求達(dá)到全方位的外匯監(jiān)管，不僅監(jiān)管外匯資金的流出，而且對(duì)外匯資金的流入實(shí)施同樣嚴(yán)格的監(jiān)督，不僅涉及資本項(xiàng)目下的資金流動(dòng)，也涉及經(jīng)常項(xiàng)目下的資金流動(dòng)。對(duì)大額和可疑外匯資金的跟蹤檢查，不僅可以嚴(yán)厲打擊跨境洗錢及其原生罪(即上游犯罪)，包括“洗”過(guò)了的“熱錢”；而且可以查處外匯違規(guī)資金的異動(dòng)，包括違反外匯管理規(guī)定的所謂投機(jī)性“熱錢”。
據(jù)悉，目前國(guó)家外匯管理局正在抓緊建立大額可疑外匯資金交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，以實(shí)現(xiàn)對(duì)大額和可疑外匯資金流動(dòng)的及時(shí)監(jiān)控。外匯局反洗錢負(fù)責(zé)人還透露，在適當(dāng)時(shí)候，外匯局將把《管理辦法》的實(shí)施范圍擴(kuò)大到證券、保險(xiǎn)等非銀行金融機(jī)構(gòu)。(康偉平)
