明確主管部門(mén)有權(quán)對(duì)可疑資金采取強(qiáng)制措施
按照草案規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)組織協(xié)調(diào)國(guó)家的反洗錢(qián)工作，擬定反洗錢(qián)政策，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)、調(diào)查和國(guó)際合作，并全面負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的監(jiān)督管理。同時(shí)，主管部門(mén)還應(yīng)設(shè)立反洗錢(qián)信息中心，負(fù)責(zé)接收、分析和移送反洗錢(qián)相關(guān)信息。中國(guó)人民銀行已于2004年設(shè)立了反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。
為有效解決緊急情況下犯罪資金轉(zhuǎn)移、外逃等問(wèn)題，草案規(guī)定了國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)有權(quán)進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查，并可采取詢問(wèn)、查閱、復(fù)制、封存和臨時(shí)凍結(jié)等措施。
為避免權(quán)力濫用，保護(hù)單位和個(gè)人的合法財(cái)產(chǎn)權(quán)利，草案也同時(shí)嚴(yán)格規(guī)定了部分調(diào)查措施的行使條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限：一是只對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者損毀的文件、資料才能進(jìn)行封存，對(duì)涉案賬戶資金有可能轉(zhuǎn)移至境外的，才可采取臨時(shí)凍結(jié)措施；二是只有國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)才可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，并且必須報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)；三是臨時(shí)凍結(jié)以7日為限，凍結(jié)后7日內(nèi)決定是否將案件移送公安機(jī)關(guān)，如不移送，應(yīng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)措施。
名詞解釋： 洗錢(qián)
洗錢(qián)的原意是把臟污的硬幣清洗干凈。20世紀(jì)20年代，美國(guó)芝加哥一黑手黨金融專家買(mǎi)了一臺(tái)投幣式洗衣機(jī)，開(kāi)了一家洗衣店。他在每晚計(jì)算當(dāng)天的洗衣收入時(shí)，就把其他非法所得的錢(qián)財(cái)加入其中，再向稅務(wù)部門(mén)申報(bào)納稅。這樣，扣去應(yīng)繳的稅款后，剩下的其他非法所得錢(qián)財(cái)就成了他的合法收入。這就是“洗錢(qián)”一詞的來(lái)歷。
“洗錢(qián)”是指通過(guò)金融或其他機(jī)構(gòu)，采用轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)移、獲取、占有、使用等方式隱瞞和掩飾犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)，將非法所得轉(zhuǎn)變?yōu)椤昂戏ㄘ?cái)產(chǎn)”的過(guò)程。 (程剛整理)
案例：許超凡等人洗錢(qián)案
中國(guó)銀行廣東開(kāi)平支行前行長(zhǎng)許超凡與其兩位繼任者余震東、許國(guó)俊等人利用職權(quán)，在9年內(nèi)貪污挪用公款4.83億美元，是新中國(guó)成立以來(lái)我國(guó)最大的監(jiān)守自盜案。被盜竊資金通過(guò)洗錢(qián)被轉(zhuǎn)入許超凡等人在香港和加拿大的個(gè)人賬戶。
許超凡等人將貪污挪用款項(xiàng)以投資的名義投入開(kāi)平滌綸集團(tuán)新建廠，再利用公司間資金往來(lái)的方式，經(jīng)該廠的銀行賬戶轉(zhuǎn)至他們?cè)O(shè)立并控制的香港潭江實(shí)業(yè)有限公司，進(jìn)而通過(guò)該公司將資金以公司經(jīng)營(yíng)所得的形式轉(zhuǎn)至香港或海外的其他賬戶。
成克杰洗錢(qián)案
曾任廣西壯族自治區(qū)政府主席、全國(guó)人大常委會(huì)原副委員長(zhǎng)的成克杰因受賄罪被執(zhí)行死刑，這是新中國(guó)歷史上因經(jīng)濟(jì)犯罪被處以極刑的職位最高的領(lǐng)導(dǎo)干部。成克杰利用張靜海等不法分子采用非常隱蔽的手法來(lái)洗黑錢(qián)。
成克杰將受賄所得4109萬(wàn)元交給香港商人張靜海，張靜海利用香港公司的名義，將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入成克杰以其情婦李平的名義在香港注冊(cè)的一家空殼公司。該空殼公司通過(guò)做假賬，以繳納企業(yè)所得稅和個(gè)人所得稅為代價(jià)將資金洗白，并轉(zhuǎn)入成克杰指定的銀行賬戶。
廈門(mén)遠(yuǎn)華走私洗錢(qián)案
震驚中外的廈門(mén)遠(yuǎn)華走私洗錢(qián)案，涉案人員眾多，涉及金額巨大，案情極為復(fù)雜，造成的影響極為惡劣。其洗錢(qián)的方式是，走私集團(tuán)販賣(mài)物資得到大量人民幣現(xiàn)金收入后，將現(xiàn)金存入地下錢(qián)莊并勾結(jié)定點(diǎn)銀行接收保管支付，而后，地下錢(qián)莊勾結(jié)跨境洗錢(qián)集團(tuán)或境內(nèi)貿(mào)易公司付匯給境外合伙人，境外合伙人按地下錢(qián)莊要求付匯給走私集團(tuán)境外賬戶。
汪某投資企業(yè)洗錢(qián)案
廣州市海珠區(qū)人民法院于2004年3月審理并判決了國(guó)內(nèi)首宗洗錢(qián)罪案件：長(zhǎng)期在加拿大、香港以及廣東從事毒品販賣(mài)活動(dòng)的區(qū)某將毒資折合港幣約600萬(wàn)元，由香港入關(guān)帶回廣州，汪某負(fù)責(zé)接應(yīng)。區(qū)某將港幣520余萬(wàn)元作為投資購(gòu)得廣州某木業(yè)公司60%的股權(quán)，并擔(dān)任法定代表人，負(fù)責(zé)公司財(cái)物。汪某出任公司董事長(zhǎng)，每月領(lǐng)取5000元以上的工資，負(fù)責(zé)公司對(duì)外聯(lián)絡(luò)事宜，并收取區(qū)某贈(zèng)送的一輛奔馳小轎車(chē)。區(qū)某通過(guò)該公司掩飾、隱瞞其違法所得的來(lái)源和性質(zhì)，再?gòu)脑摴緦①Y金轉(zhuǎn)出使毒品犯罪的違法所得轉(zhuǎn)為合法收益。2003年區(qū)某販毒案告破，區(qū)某、汪某被依法逮捕。此后被告人汪某犯洗錢(qián)罪被判處有期徒刑一年零六個(gè)月。(程剛整理)
(據(jù)中國(guó)青年報(bào)；程剛)
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