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江西一信用社代辦員侵吞近2000萬(wàn)存款獲刑20年
2007年06月08日 16:23 來(lái)源:中國(guó)法院網(wǎng)

  江西省弋陽(yáng)縣一信用社代辦員賴某以高額利息回報(bào)為誘餌,十四年來(lái)非法吸收公眾存款八百四十余萬(wàn),并利用職務(wù)之便侵占銀行存款近兩千萬(wàn)元。近日,江西省上饒市中級(jí)人民法院在弋陽(yáng)對(duì)此案進(jìn)行宣判,以非法吸收公眾存款罪、職務(wù)侵占罪判處被告人賴某有期徒刑二十年,并處罰金四十萬(wàn),沒收財(cái)產(chǎn)六十萬(wàn)。

  賴某是弋陽(yáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社圭峰信用社代辦員,后又擔(dān)任上張分社負(fù)責(zé)人,因他具有家住弋陽(yáng)縣圭峰鎮(zhèn)上張村委會(huì)祝塘廟高村的便利條件,其本村及附近村民為圖方便,經(jīng)常到其家中存款。從1993年開始,賴某因個(gè)人做生意缺少資金,便利用村民貪圖比銀行存款更高利息的心理,采取向個(gè)人出具借條的方式,按12‰的月利率向到其家中存款的村民借款,用于個(gè)人做生意。被告人賴某告訴到其家中存款的村民,存款給信用社的存折,按銀行存款支付利息;借款則由其個(gè)人出具借條,按月利率12‰支付利息。借款隨時(shí)要隨時(shí)歸還,數(shù)額大的提前一天通知?dú)w還。期間,借款給被告人賴某的村民中有還本還息的、有結(jié)息后取息本金續(xù)借的、有利息轉(zhuǎn)本金續(xù)借的。到2006年4月8日止,仍然還借款給被告人賴某,手上持有借條的村民有323戶,合計(jì)金額846.9萬(wàn)余元。其中,一人借款金額最多的160800元,最少的500元。

  被告人賴某于1990年5月被弋陽(yáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社圭峰信用社聘用為代辦員,2000年5月被弋陽(yáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社圭峰信用社聘用為上張分社負(fù)責(zé)人。從2001年至2006年,被告人賴某帶著定期存單和活期存折上門服務(wù),用發(fā)手續(xù)費(fèi)的方式攬儲(chǔ),采取“大頭小尾”等方法截留儲(chǔ)戶存款。

  被告人賴某在經(jīng)辦儲(chǔ)戶龔某、方某等人定期存款140筆時(shí),信用社入帳金額為28.92萬(wàn)元,儲(chǔ)戶實(shí)際存入金額為1092.66萬(wàn)余元,截留儲(chǔ)戶定期存款1063.74萬(wàn)余元。被告人賴某在經(jīng)辦儲(chǔ)戶楊某、唐某等87戶活期存款時(shí),儲(chǔ)戶活期存款余額865.17萬(wàn)元,信用社入帳金額14440元,截貿(mào)儲(chǔ)戶活期存款共計(jì)863.72萬(wàn)余元。被告人賴某還將李某、趙某、楊某3戶存款不給存單,截留儲(chǔ)戶存款18萬(wàn)元;將儲(chǔ)戶賴某某的存單以掛失的方式支取,截留儲(chǔ)戶存款1.6萬(wàn)元。

  另查明,被告人賴某歸案后,于2006年12月4日向弋陽(yáng)縣看守所檢舉揭發(fā)了歐某某等人搶劫的犯罪線索。弋陽(yáng)縣公安局經(jīng)查證屬實(shí),并根據(jù)檢舉的歐某某的藏匿地點(diǎn),將犯罪嫌疑人抓獲。歐某某因犯搶劫罪于2007年3月15日被弋陽(yáng)縣法院判處有期徒刑四年。

  法院認(rèn)為,被告人賴某利用其擔(dān)任弋陽(yáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社圭峰信用社代辦員,且家住當(dāng)?shù)氐谋憷麠l件,以及本村和附近村民為方便及貪圖比銀行存款更高利息的心理,采取向個(gè)人出具借條的方式,按12‰的月利率向到其家中存款的323戶村民借款,變相吸收公眾存款846.9萬(wàn)余元,其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪,且屬數(shù)額巨大。被告人賴某還利用職務(wù)上的便利,采取“大頭小尾”的方法侵吞儲(chǔ)戶存款1947萬(wàn)余元,其行為構(gòu)成了職務(wù)侵占罪,且屬數(shù)額巨大。公訴機(jī)關(guān)起訴指控被告人賴某犯職務(wù)侵占罪,與事實(shí)、證據(jù)和法律相符,應(yīng)予支持。對(duì)被告人賴某應(yīng)二罪并罰。被告人賴某歸案后揭發(fā)他人搶劫的犯罪行為,且經(jīng)弋陽(yáng)縣公安局查證屬實(shí),具有立功表現(xiàn),可以從輕處罰;同時(shí)如實(shí)供述犯罪事實(shí),積極配合偵查機(jī)關(guān)追贓,認(rèn)罪態(tài)度好、有悔罪表現(xiàn),可酌情從輕處罰。被告人賴某用非法吸收公眾存款、職務(wù)侵占的贓款購(gòu)買的贓物和用于投資的投資款,應(yīng)依法繼續(xù)追繳。

  作者:周軍 姚正發(fā)


 
編輯:張磊】
 


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