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騙身份證辦900張信用卡 銀行監(jiān)審都干什么去了?
2007年05月16日 16:08 來源:檢察日報

  天津警方日前破獲了一起信用卡惡意透支案,犯罪嫌疑人張某以公司招聘為名,騙取大量應(yīng)聘人員身份證復(fù)印件,然后拿著這些復(fù)印件先后辦理了900多張銀行貸記信用卡,瘋狂透支累計達300余萬元(5月14日《南京晨報》)。

  這起惡意透支案可稱石破天驚,讓人匪夷所思的是,盜用他人身份證一下辦理900多張信用卡,是如何繞過銀行監(jiān)審,如何“屏蔽”相關(guān)制度的?又是通過什么程序和手段辦下來的?按照信用卡管理規(guī)定,辦理信用卡,本人必須到場,并持本人身份證填寫個人信息資料,銀行工作人員要逐一審查核對,身份證復(fù)印件只用做資料備案,不作辦卡憑證。神通廣大的張某拿著別人的身份證復(fù)印件就將900多張信用卡“搞定”,銀行的管理制度豈不就形同虛設(shè),成了“聾子的耳朵”?驚人的監(jiān)管漏洞可見一斑。

  如果銀行嚴格依法監(jiān)管,張某即便有通天本事,也不可能辦下這么多信用卡,300多萬元的透支損失自然也不會發(fā)生。銀行監(jiān)審失控,除了相關(guān)人員嚴重失職外,我認為還有一個原因不可忽視,就是愈演愈烈的銀行間信用卡“競賽”使監(jiān)管大門出現(xiàn)重大“破損”。據(jù)業(yè)內(nèi)人士告知,近年來銀行之間出現(xiàn)一種信用卡“競賽”,各大商業(yè)銀行紛紛推出促銷舉措,競相發(fā)展信用卡客戶,誰在“大賽”中拔取“頭籌”,銀行的名氣、聲望便似乎成了“升值股”,老總們也便有了看得見的“政績”,至于信用卡的使用效率、安全性以及能否給銀行帶來經(jīng)濟效益,則根本不在銀行考慮的首位。

  商業(yè)銀行為了爭奪排行榜的“虛名”,紛紛角逐信用卡“競賽”,其負面效應(yīng)必然是放松監(jiān)管,簡化手續(xù),監(jiān)審變成“睜眼瞎”也就不難理解了,張某順利辦下900多張信用卡也就有了“順理成章”的理由?梢,300多萬元被惡意透支,“首罪”非銀行莫屬,須嚴肅問責(zé)。銀行則需反躬自省,給自己敲敲警鐘,趕緊修補制度漏洞。(尹衛(wèi)國)


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